La lucha contra el crimen organizado ha dejado de ser una labor exclusiva a nivel interno de los Estados. Crímenes como el narcotráfico, el terrorismo, el lavado de activos etc., han traspasado las barreras de su soberanía, haciendo necesario que se intensifiquen los modos de cooperación internacional con el fin de que se adopten medidas más eficaces para contrarrestarlos.

De la misma manera, por los modos de operación por parte de las instituciones criminales contemporáneas, es necesario que no solo se aumente el compromiso de los Estados, sino que se vinculen los diferentes entes privados en el combate contra el crimen transnacional.

Nuestro sector financiero ha sido uno de los blancos de la delincuencia organizada ya que pretende filtrar y canalizar sus ganancias en el desarrollo de las actividades a través de nosotros.

Así mismo, hemos sido pioneros, como ningún otro sector, en el desarrollo de mecanismo y controles para la prevención y control al lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, desempeñando un papel activo y de colaboración con las autoridades en la lucha contra la delincuencia organizada.

Desde su creación, FELABAN, como gremio representativo del sector financiero latinoamericano, ha cumplido un papel fundamental en la prevención y control al lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, no sólo promoviendo procesos de concientización y autorregulación en la región, si no también mediante proyectos especiales y programas de capacitación relacionados con esta problemática.

Es así que continuando con nuestra labor, nace el Programa Bancos Amigos (Buddy Banks), a partir del desarrollo de un primer piloto del programa en el que fueron participes el Banco de Bogotá de la República de Colombia y el Grupo Financiero Uno de Panamá, los cuales operan en EE.UU., Panamá, Costa Rica, Guatemala, El Salvador, Nicaragua, Honduras y Colombia quienes con recursos propios conformaron un grupo de trabajo de 15 personas, actuando como entidad coordinadora FELABAN.

En este primer piloto, el desarrollo del Programa se llevo a cabo en tres fases:

La Fase 1 del Programa fue desarrollada en las dependencias del Banco de Bogotá ubicadas en la ciudad de Bogotá – Colombia, durante los días 14 al 16 de Marzo de 2005, en la cual el Banco de Bogotá, realizó la presentación a los funcionarios del Banco Uno de las prácticas bancarias que en materia de Prevención y Control al Lavado de Activos ha adoptado e implementado.

En esta fase y como parte integral de este proyecto, el día 17 de marzo se firmó la Declaración de Bancos Amigos, a través de la cual, las entidades miembros del proyecto Banco Amigo, manifestaron su decidida y total colaboración para con las autoridades encargadas de la lucha contra el lavado de activos, así como en el establecimiento de unos principios mínimos que deben adoptar con el fin de fortalecer sus esquemas antilavado.

La Fase 2 del Programa se llevó a cabo en las dependencias del Banco Uno, ubicadas en la Ciudad de Panamá – Panamá, durante los días 27 y 28 de Abril de 2005, donde el Banco Uno presentó el esquema de cumplimiento adoptado y desarrollado para prevenir y controlar el Lavado de Activos.

En el desarrollo de la Fase 2, las entidades participantes, firmaron el Acta de Compromiso , mediante la cual voluntariamente consideraron los temas más relevantes cuya viabilidad de implementación fue analizada por cada una de las partes, dada la importancia del valor agregado que representa.

En la Fase 3 del programa, se desarrollan actividades de asesoría y acompañamiento con el propósito de implementar las mejores prácticas que surgieron del desarrollo de las etapas anteriores.

A partir de una evaluación crítica de esta importante experiencia con los resultados obtenidos en este proceso, se definieron los procesos y la documentación soporte del programa, los cuales tenemos el gusto de colocar a su disposición.