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Con la participación de cerca de 1.500 ejecutivos de la banca procedentes de 41 países de América, Europa, Asia y Australia; Miami se convertirá en la capital financiera del mundo durante la celebración de la cuadragésima primera asamblea anual de la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, que se realizará en Miami del 4 al 6 de noviembre.
“Este evento constituye la ocasión perfecta para analizar la actual situación económica de la región y proponer soluciones a los retos que enfrentan los bancos en un continente donde existe poca participación y confianza de la sociedad en general en el sistema financiero”, dijo Fernando Pozo, presidente de FELABAN, que agrupa a más de 500 bancos e instituciones en 19 países de América Latina.
Durante la asamblea se presentarán, en un panel, los resultados de una importante encuesta que ha adelantado FELABAN y la Corporación Andina de Fomento, CAF, entre las Asociaciones Bancarias a nivel regional, con el fin de conocer el estado de la bancarización en los países de América Latina. El estudio, denominado, Promoviendo el Acceso a los Servicios Financieros. Qué nos dicen los datos sobre Bancarización en América Latina, será presentado por Liliana Rojas-Suárez, Presidenta del Comité Latinoamericano de Asuntos Financieros, CLAFF.
La XLI Asamblea Anual contará además, con la participación de Guillermo Ortiz, Gobernador del Banco de México y Ricardo Hausmann, economista de Harvard y anterior Economista Jefe del Banco Interamericano de Desarrollo, BID, quienes disertarán sobre Transparencia y la libre competencia en la banca mexicana y Mas allá del corto plazo: ¿Hacia dónde van América Latina y el Mundo?, respectivamente.
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Para David Schwartz, presidente de FIBA, "FELABAN es la mejor vitrina en el campo financiero regional para compartir experiencias y del mismo modo ampliar las oportunidades bancarias de América Latina con el resto del mundo". De acuerdo al ejecutivo, la reunión de Miami, será una magnífica oportunidad para un intercambio de ideas. “Al fin y al cabo, todos conformamos una sola comunidad financiera”.
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Gran parte de los 70 mil millones de dólares que la región recibe de sus ciudadanos que viven en el exterior van para la economía informal
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Fernando Pozo, presidente de FELABAN
América Latina ha sido incapaz de capitalizar el espectacular crecimiento de las remesas que el año pasado llegaron casi a U$ 70.000 millones de dólares en la región, debido a que la mayor parte de esos recursos terminan en la economía informal, aseguró Fernando Pozo, presidente de la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, que realizará su XLI Asamblea Anual en Miami, del 4 al 6 de noviembre.
“Desafortunadamente estamos desperdiciando de manera lamentable el gran potencial de las remesas. El problema es que todavía son pocas las personas que reciben y envían remesas a través de los bancos desaprovechando las ventajas de ahorro, de crédito, de inversión y |
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asesoría que se ofrecen a través de ellos. Esta situación es uno de los factores que frena el crecimiento de América Latina”, afirmó Pozo.
El ejecutivo indicó que según un estudio inédito sobre la bancarización en América Latina, que será presentado durante la asamblea, el gran reto para los bancos es encontrar los mecanismos para que los U$ 68.052 millones de dólares que llegan a la región a través de las remesas, puedan ser dedicados a promover el ahorro y a inversiones productivas como micro empresas. Según el presidente de FELABAN, la bancarización, presenta índices muy bajos en América Latina en comparación con naciones industrializadas y será el tema principal de la próxima asamblea anual de Felaban. |
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Las prácticas de Buen Gobierno en la región: lecciones aprendidas.
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Confianza y credibilidad, son factores claves de éxito en empresas como los Bancos, que son los depositarios de los bienes de sus clientes, inversionistas y accionistas.
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Felaban presentará este estudio el 6 de noviembre, en la XLI Asamblea Anual, en Miami.
Así lo muestra estudio realizado por la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, con el apoyo de las Asociaciones Bancarias Latinoamericanas y de los miembros del Comité Latinoamericano de Derecho Bancario – COLADE. Humberto Serna Gómez, profesor de la Facultad de Administración de la Universidad de los Andes de Bogotá, adelantó el mencionado estudio por la región, conociendo las prácticas de Buen Gobierno que han venido adoptando las instituciones bancarias en el último tiempo. Bancos como Bradesco e Itaú en Brasil, BCI y Banco de Santander Santiago en Chile, Bancolombia y BBVA en Colombia, permitieron enseñar sus prácticas con toda apertura e independencia.
El estudio muestra los sorprendentes avances y la seriedad con que la banca latinoamericana avanza en la incorporación de las mejores prácticas de la banca mundial. El estudio, que será presentado en la Asamblea Anual de FELABAN, en Miami, en el mes de noviembre, reporta en detalle estos avances.
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Más de 1.000 profesionales del sector de todo el mundo, actualizarán sus conocimientos en la 8° Conferencia Anual sobre Prevención de Lavado de Activos
La Conferencia Anual en Prevención de Lavado de Activos, organizada por Florida International Bankers Association, FIBA, con el apoyo de FELABAN, se celebrará en Miami los días 27 y 28 de Febrero de 2008
en el Hotel Intercontinental, Miami. |
La Gerencia de Riesgo y el Monitoreo de Transacciones será el enfoque de uno de los paneles del primer día y a continuación se presentará la siempre esperada sesión de preguntas y respuestas con los reguladores de las agencias americanas.
La Corresponsalía Bancaria será ampliamente desarrollada en uno de los paneles y abarcará el monitoreo de transacciones y sus fallas y un detallado análisis de lo que el banco debe saber de su clientes. La agenda académica ha sido desarrollada específicamente para estudiar |
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estos importantes temas con detenimiento, abarcando infor-mación actualizada sobre los requisitos en la prevención al lavado de dinero y financia-miento del terrorismo.
El enfoque dinámico ayudará al profesional financiero a imple-mentar los requisitos de la manera más práctica y eficaz a través de sesiones extensas de preguntas y respuestas realiza-das por los representantes más importantes
de las agencias de regulación, banqueros, oficiales del gobierno, y especialistas en el tema. |
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DEFINIDAS FECHAS DE CONGRESOS
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El VIII Congreso Estratégico de Tecnología CLAB y Mercadeo Financiero, se realizará los días jueves 21, viernes 22 y sábado 23 de agosto de 2008, en el Hotel Westin Camino Real, de Ciudad de Guatemala.
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Del 22 al 24 de junio se realizará en la ciudad de Lima, Perú, el XXIV Congreso Latinoamericano de Comercio Exterior – CLACE, en el Hotel Marriot, de dicha ciudad
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PROGRAMA BANCOS AMIGOS – BUDDY BANK’S
El Banamex-Citigroup se vinculó al Programa Bancos Amigos
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Se reunió en Tegucigalpa, Honduras, del 23 al 25 de septiembre
Miembros del Comité de Seguridad Bancaria. |
Miembros Comité COLAFI 2007 |
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BANESCO S.A. INICIA OPERACIONES
EN PANAMÁ CON SIETE SUCURSALES
EN TODO EL PAÍS |
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La entidad bancaria, que forma parte del holding financiero de origen venezolano banesco, se ubicó en el puesto 14 del ranking de depósitos del público al cierre de junio pasado. |
Banesco S.A. inició operaciones en Panamá con la apertura de siete sucursales en la capital y el interior del país centroamericano. Juan Carlos Escotet, presidente del holding Banesco, afirmó que la entidad bancaria, que cuenta con depósitos que superan los 400 millones de dólares, ofrecerá al mercado del istmo innovadores productos y servicios financieros, bajo estándares de calidad y confidencialidad de primera línea.
En rueda de prensa, Escotet indicó que Banesco S.A. nace de Banesco Internacional Bank Inc., entidad que por 15 años operó en Panamá atendiendo a clientes internacionales.
Manifestó que “venimos a ofrecer al público panameño la confiabilidad, calidad y eficiencia que nos caracteriza. Nuestra presencia en Panamá está fundamentada en su estabilidad política, el importante crecimiento económico, la proyección regional que experimenta y, en especial, la calidez que caracteriza a su gente”.
En junio de 2007, Banesco se ubicó en el puesto 14 del ranking de captación de depósitos entre |
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a los planes de inversión, el presidente Ejecutivo de Banesco S.A., Alberto de Armas, informó que están seguros del potencial del país por lo que proyectan abrir 21 sucursales para el año 2010.
Banesco S.A. cuenta con el respaldo del Holding Banesco, de capital venezolano. En Venezuela
opera Banesco Banco Universal, el banco más grande de Venezuela con activos por US$9.869 millones al cierre de agosto de 2007. El grupo también mantiene operaciones en Estados Unidos y Puerto Rico
Los ejecutivos de Banesco S.A. indicaron que, con su arribo al mercado panameño, esperan aportar la experiencia de la corporación en los diversos canales de negocios, incorporar nuevos segmentos de mercado como el e-commerce y fortalecer los medios de pago electrónicos. Adelantaron que introducirán servicios como la “Caja Externa” para quienes deseen realizar sus transacciones en horas de la noche, el Centro Telefónico de Atención al Cliente Internacional y la banca por Internet BanescOnline, entre otros. |
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CONFORMACIÓN DE COMITÉ INTERINSTITUCIONAL PARA
LA PREVENCIÓN DEL LAVADO
DE DINERO Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
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El pasado 28 de septiembre, se llevó a cabo la primera reunión oficial y conformación del Comité Interinstitucional para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, el cual se compone de funcionarios de la Unidad de Investigación Financiera de la Fiscalía General de la República, la Superintendencia del Sistema Financiero, el Banco Central de Reserva de El Salvador y miembros del Comité Intergremial de Oficiales de Cumplimiento. Este último agrupa a funcionarios de la Asociación Bancaria Salvadoreña, Asociación Salvadoreña de Administradoras de Fondos de Pensiones, Asociación Salvadoreña de Empresas de Seguros, Asociación Salvadoreña de Intermediarios Financieros No Bancarios, Bolsa de Valores, Central de Depósito de Valores, Federación de Cajas de Crédito y de Bancos de los Trabajadores, Casas Corredoras de Bolsa y la Federación de Asociaciones Cooperativas de Ahorro y Crédito de El Salvador.
El Comité Interinstitucional estará coordinando proyectos relacionados con la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, especialmente en las áreas de educación financiera, capacitación, revisión del marco legal vigente y demás iniciativas que puedan desarrollarse con la cooperación de entidades nacionales y extranjeras, existiendo el compromiso de los sectores público y privado del país de apoyar las medidas que proporcionen herramientas efectivas para prevenir y combatir el lavado de dinero y de activos, así como el financiamiento del terrorismo.
En este sentido, el Comité dará especial seguimiento a los programas de “Pasantías financieras especializadas” que ofrece el Programa de Asistencia Legal para América Latina y el Caribe (LAPLAC) de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), y a la implementación de las recomendaciones del Taller BCIE/FELABAN 2006, por medio de la cooperación del BID-FELABAN-BCIE. La coordinación interna del Comité Interinstitucional se confió a la Junta Directiva, cuyos miembros electos para el primer período son: Presidente: José Rolando Monroy (Unidad de Investigación Financiera); Vicepresidente: Hugo Guerra Morán (Comité Intergremial de Oficiales de Cumplimiento) y Secretario: Mariano Guzmán (Asociación Bancaria Salvadoreña). |
Miembros del Comité Interinstitucional para la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo: De pie, de izquierda a derecha: Lic. Miguel Angel Portillo (SSF); Lic. Julio Alvarenga (BCR); Ing. Jorge Ernesto Marciano (UIF/FGR); Lic. Julio Vega (Comité Intergremial de Oficiales de Cumplimiento) y Lic. Fernando Arteaga (Comité Intergremial de Oficiales de Cumplimiento). Sentados, de izquierda a derecha: Lic. Mariano Guzmán (ABANSA); Lic. José Rolando Monroy (UIF/FGR) e Ing. Hugo Guerra Morán (Comité Intergremial de Oficiales de Cumplimiento).
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- El Vicepresidente Ejecutivo se reunió con Grupo de Oficiales de Cumplimiento para intercambiar opiniones acerca de las facilidades para el cumplimiento de sus labores y la necesidad de reforzar su autoridad y seguridad. Próximamente harán una presentación al respecto ante la Junta Directiva para las acciones que se sugiera sean tomadas o presentadas a la Superintendencia.
- Se realizó Asamblea General de Gerentes de Seguridad Bancaria, con asistencia de 41 personas, para informar sobre los avances de la revisión del Proyecto de Acuerdo de la Superintendencia de Bancos sobre Medidas de Seguridad.
- El Vicepresidente Ejecutivo se reunió con el Ingeniero Edgar Rodríguez, de la Corte Suprema de Justicia, para coordinar la visita a Panamá de Magistrados del Órgano Judicial del Perú, con el fin de dictar talleres de capacitación en materia comercial a Jueces, Magistrados y Fiscales de Panamá, gracias a la colaboración de la Asociación de Bancos del Perú. La experiencia peruana muestra que con la debida capacitación se ha logrado la reducción de los plazos de los procesos entre 50% y 80%, además de incrementar la seguridad jurídica.
- El 26 de septiembre, la Asociación organizó, conjuntamente con la Dirección General de Ingresos (DGI) del Ministerio de Economía y Finanzas, un “Taller sobre Nuevas Regulaciones en cuanto al Interés Preferencial”, con una asistencia de 91 personas. El propósito era informar acerca de los nuevos procedimientos para el otorgamiento de la tasa preferencial para hipotecas y las nuevas disposiciones de la DGI al respecto, luego de lo cual se recibieron comentarios de los asistentes para remitir a la DGI.
- El 26 de septiembre, en el Salón Asamblea de la Asociación, se presentó la conferencia “Conociendo a los Intermediarios no Bancarios – Las Casas de Remesas”, organizada por la Comisión de Cumplimiento, cuyo expositor fue Raúl H. Martínez, fundador de la Primera Casa de Remesas de Panamá – Universal de Giros, con la asistencia de 30 Oficiales de Cumplimiento y Auditores Internos de bancos miembros.
- La Universidad Latina de Panamá, con el apoyo de la Unidad de Análisis Financiero para la Prevención del Lavado de Dinero, está realizando un ciclo de conferencias en Panamá, Herrera, Veraguas y David sobre “El combate de los delitos de blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo: un desafío en el ámbito nacional e internacional”, en el que participará como expositor el Coordinador de nuestra Comisión de Cumplimiento, Julio Aguirre. Participarán, además, expositores de la Unidad de Análisis Financiero, el Ministerio de Comercio e Industrias, la Superintendencia de Seguros y Reaseguros, el Ministerio Público, la Comisión Nacional de Valores, la Superintendencia de Bancos y el Órgano Judicial.
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Se adelanta la organización de la XLII Asamblea Anual de la Federación Latinoamericana de Bancos – FELABAN, en la cual la Asociación Bancaria de Panamá será la anfitriona y para la cual se esperan más de 1,200 participantes durante los días 16, 17 y 18 de noviembre de 2008. A la fecha, se ha procedido con el bloqueo de habitaciones, suites, salones y otras facilidades en los principales hoteles de la capital; el hotel Marriott Panamá será la sede principal. Ya se han vendido un significativo número de habitaciones, así como salones y hospitality suites en los hoteles alrededor de la sede. Para información se puede contactar a Fanny González en la Asociación. |
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50 ANIVERSARIO DE ASOBAN |
El 17 de octubre, la Asociación de Bancos Privados de Bolivia, cumplió 50 años de vida institucional. Como parte de los festejos por su Cincuentenario, ASOBAN presentó una memoria, a través de la cual se ha tratado de rescatar la historia institucional y del sistema bancario nacional, la cual se convertirá en un documento de consulta por la descripción de eventos económicos, políticos y sociales, así como por el detalle de normas y leyes que afectaron al sector. |
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TLC PERU-EE.UU. CERCA DE SER RATIFICADO EN CONGRESO ESTADOUNIDENSE |
Luego de muchos meses de haber culminado las negociaciones entre ambos países, y tras ser incorporadas enmiendas relacionadas con la protección ambiental, propiedad intelectual y derechos laborales, el Tratado de Libre Comercio entre Perú y EE.UU. se acerca a su fase final para su aprobación por parte del legislativo estadounidense, último paso para su consecución definitiva.
En setiembre, el Comité de Finanzas del Senado y el Comité de Medios y Arbitrios de la Cámara de Representantes de EE.UU. aprobaron en votación simulada el acuerdo comercial. Posteriormente, el Gobierno estadounidense envió a su Congreso el proyecto de ley de implementación del TLC, el mismo que fue aprobado a inicios de octubre por el referido Comité de Finanzas. Queda pendiente que la Comisión de Medios y Arbitrios de la Cámara de Representantes, así como la Cámara Baja y el Senado en pleno den su visto bueno antes que el proyecto de ley final sea enviado al presidente George W. Bush para su promulgación, todo lo cual se espera que podría concluir a fines de octubre. |
CALIFICADORA DE RIESGO DBRS DE CANADA OTORGO GRADO DE INVERSION A PERU |
La agencia calificadora de riesgo crediticio DBRS de Canadá anunció que ha otorgado al Perú el grado de inversión para su deuda a largo plazo en moneda extranjera y local, por encima de las calificaciones otorgadas al país por las principales agencias, como Standard & Poor’s, Fitch Ratings y Moody’s. Precisó que la calificación "BBB" otorgada a nuestro país es un reflejo de su reducida inflación, de sus bajas tasas de interés y de su rápido crecimiento económico, cercano a 8%. El jefe de economistas de DBRS, David Roberts afirmó que Perú ha demostrado que una sana política macroeconómica da como frutos un mayor crecimiento y una mayor estabilidad. |
BANCA PERUANA REGISTRO CIFRAS RECORD |
Continuando con la dinámica que vienen presentando en los últimos años, las colocaciones y los depósitos de la banca comercial peruana alcanzaron niveles récord al cierre del tercer trimestre del presente año. De esta manera, a setiembre 2007 las Colocaciones Brutas registraron US$ 20.167 millones, nivel nunca antes alcanzado en la historia de la banca nacional. El monto reportado fue mayor en US$ 5.539 millones (37.86%) con relación a setiembre del año anterior. El incremento de los créditos bancarios responde al aumento del número de sujetos de crédito, dados los esfuerzos de los bancos en apoyar la inclusión social y a la mayor capacidad adquisitiva de las empresas y familias de los distintos estratos socioeconómicos como resultado del sostenido crecimiento económico que experimenta el país.
Por su parte, los Depósitos Totales sumaron US$ 22.571 millones al finalizar setiembre 2007, monto que significó un nuevo récord histórico en la banca nacional. Dicha cifra fue mayor en US$ 5.016 millones (28.58%) con relación a setiembre del año pasado. El fuerte crecimiento de los depósitos bancarios es resultado del dinamismo de nuestra economía, la cual viene creciendo por 74 meses consecutivos e impulsa la capacidad de ahorro de familias y empresas, y de los esfuerzos que realiza la banca por aumentar los niveles de bancarización.
De otro lado, dada la favorable situación económica que atraviesa el país y las mejoras en la gestión crediticia de los bancos, el índice de Morosidad volvió a registrar un mínimo histórico de 1.51% en setiembre, lo cual ubica al sistema bancario peruano en niveles similares a los de economías más desarrolladas. |
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8º CONGRESO DE AUDITORIA INTERNA Y COMPLIANCE |
Los días 9 y 10 de octubre de 2007, fue realizado el 8º Congreso de Auditoria Interna y Compliance, que tuvo como tema principal “Auditoria y Compliance – Retos y Perspe-ctivas”.
Participaron 400 personas que, durante dos días, tuvieron la oportunidad de asistir a las ponencias hechas por maestros, economistas, analistas financie-ros, representantes de órganos reguladores e invitados interna-cionales como el profesor Miklos A. Vasarhelyi, de Rutgers University, New Jersey y señora; Estefanía Cantero, de Arnaldo C.Castro S.A., Uruguay. En el área de exposición, los patrocinadores del evento presen-taron estudios y facilidades desarrolladas con el objetivo de apoyar las actividades de auditoria interna y de compliance.
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“Perspectivas del Sistema Financiero Nacional en la coyuntura actual” fue la ponen-cia inicial, la cual presentó una visión optimista del crecimiento económico, del flujo de capital extranjero y de inversiones en el país en los próximos años.
Los paneles siguientes ofrecie-ron informaciones estratégicas para las áreas de Auditoria Interna, Compliance, Gestión de Riesgos y Controles Internos: Auditoria Continua y Control; Basiléia II; Auditoria en procesos de cambio; Sarbanes Oxley y Riesgo Operacional; Importancia y Herramientas del Compliance; Prevención al Lavado de Activos; Visión del Banco Central de Brasil sobre los dos temas; Comités de Auditoria:
Experiencias y Perspectivas; |
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Liderazgo y sus retos; El Rol de la Auditoria Interna y Compliance en la promoción de la Sostentabilidad. En la ponen-cia de clausura fueron presen-tadas consideraciones sobre las Expectativas del Consejo de Administración y del Comité de Auditoria de las institucio-nes financieras sobre el rol de la Auditoria Interna y del Compliance.
Todos esos temas destacaron la importancia de las activi-dades de Auditoria Interna y del Compliance en el Gobierno Corporativo de las instituciones financieras. El Congreso se consideró como una excelente oportunidad para conocer las tendencias de la Auditoria Interna y del Compliance en el sistema financiero.
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ABA SE REUNIÓ CON EL MINISTRO MIGUEL PEIRANO |
Las máximas autoridades de la Asociación de Bancos de la Argentina (ABA), presididas por su titular Mario Vicens, se reunieron el 13 de agosto último con el Ministro de Economía de la Nación, Miguel Peirano.
En la ocasión, Vicens estuvo acompañado por Enrique Cristofani (Santander Río), Jorge Bledel (BBVA Banco Francés), Juan Bruchou (Citi), Eduardo Spangenberg
(Standard Bank), Antonio Losada (HSBC) y Luis Caputo (Deutsche Bank). Durante el encuentro, se habló de la favorable evolución que registran, tanto la producción
como los principales indicadores del sistema financiero. En este plano, los representantes de los bancos internacionales destacaron el crecimiento
sostenido que vienen registrando todas las líneas crediticias, especialmente aquellas
destinadas al financiamiento de los sectores productivos; esta expansión se refleja en la ampliación de los plazos del crédito bancario al sector privado y su fuerte crecimiento, del orden del 30 al 40% anual por tercer año consecutivo.
Señalaron, además, el dinamismo del crédito bancario a las PyMEs, segmento en el cual los nuevos créditos aumentaron en promedio casi US$ 1.000 millones durante
todo el 2006 y los cinco primeros meses de 2007 anualizados.
Asimismo, se coincidió en la importancia de que todos los sectores trabajen mancomunadamente para proseguir con el proceso de crecimiento económico. |
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