Como iniciativa del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América se han establecido diálogos permanentes entre los sectores financieros de Estados Unidos y Latinoamérica, con el propósito de motivar un trabajo conjunto sobre la prevención y control de lavado de activos y financiación del terrorismo y hacer más eficientes las relaciones de corresponsalía entre las entidades financieras de dichas regiones.

La primera cumbre de estos diálogos se llevó a cabo en Bogotá, Colombia, en el mes de abril de 2007. La segunda cumbre se realizará el 29 de febrero de 2008 en la ciudad de Miami, EE.UU., inmediatamente después de finalizar la 8° Conferencia de FIBA de Prevención de Lavado de Activos.

Los principales objetivos de estos diálogos son:

• Generar un espacio de discusión sobre temas relacionados con la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo, AML/CFT, y promover la implementación de controles efectivos que faciliten y optimicen las relaciones de corresponsalía entre los bancos de Estados Unidos y de América Latina.
• Contribuir a la implementación, por parte de los sectores financieros, de nuevas medidas en la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo.
• Optimizar las relaciones bancarias entre las instituciones financieras americanas y latinoamericanas.

Este segundo diálogo se iniciará el viernes 29 de febrero, con la presentación de altos directivos del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, de la Asociación de Banqueros Internacionales de la Florida, FIBA, de la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, de la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de Colombia, Asobancaria, de GAFI-SUD, de Bankers Assoc for Finance and Trade, BAFT y de los bancos centrales, quienes presentarán los antecedentes de estos diálogos y las expectativas de las dos regiones. Adicionalmente, se mostrará un resumen de los principales desarrollos en las dos regiones frente a la prevención y control de lavado de activos y financiación del terrorismo.

Detalles sobre inscripciones en la página: www.fiba.net. Más información: fiba@fiba.net , o teléfono  1- 305-579-0086.

 

MESAS DE DIALOGO “Identificación de Realidades y Obstáculos, Diálogo y Promoción de Compromisos para Mayor Bancarización en América Latina” Mediante Convenio de Cooperación Técnica suscrito entre la Corporación Andina de fomento, CAF, y la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, se adelanta un estudio que permita al sector público y privado analizar los obstáculos que tenga determinado país frente al acceso a los servicios financieros, con la realización de mesas de diálogo en Argentina, Ecuador, Bolivia y Costa Rica, como países beneficiarios. En el mes de marzo se comenzará con estos dos últimos países.

La Mesa de Diálogo de Bolivia se realizará martes 4 de marzo, cuyo desarrollo ha sido adjudicado al doctor Jacques Trigo Loubiere, ex Ministro de Hacienda de dicho país y actualmente consultor internacional. La misma ha sido concertada con directores de la Asociación de Bancos Privados de Bolivia, contando con la participación de la señora Paulina Beato, de la Secretaria General Iberoamericana. La Mesa de Diálogo de Costa Rica, por su parte, se llevará a cabo el jueves 6 de marzo y para su desarrollo se ha seleccionado al Licenciado Ronulfo Jiménez, profesor de la Universidad de Costa Rica en varias disciplinas  y, como la anterior, también ha sido concertada con directores de la Asociación Bancaria Costarricense y la participación de la señora Paulina Beato.

"Generando competencias para el desarrollo humano y organizacional con responsabilidad social", será el tema del XI Congreso Latinoamericano de Desarrollo de la Gestión Humana y la Responsabilidad Social, CLADE 2008, el cual se realizará los días 28 y 29 de abril en la ciudad de Sao Paulo, Brasil. Este evento, organizado por la Federación Brasilera de Bancos, Febraban, ofrece a sus asistentes la posibilidad de actualizar los conocimientos en el área de gestión del capital humano.

Desarrollo Humano y Organizacional; Estrategia de Negocios, Etica y Responsabilidad Social con foco en sustentabilidad; Qué demandan las áreas comerciales del área de recursos humanos; Los desafíos del área de Gestión Humana: Actuar estratégicamente sin perder la esencia del gestor de Recursos Humanos; Nuevos retos de las unidades de RH para mitigar el riesgo de lavado de activos al interior de las entidades financieras, entre otros, son algunos de los temas que abordará este importante certamen.

Más información: Gerencia de Eventos, Febraban: 55-11 3244-9860, eventos@febraban.org.br o Martha Lucia Urrego, FELABAN: murrego@felaban.com

El martes 16 de enero de 2008, fue juramentado para un segundo período como Presidente de la Asociación Bancaria de Panamá, el señor Alexis Arjona, Vicepresidente Senior y Gerente General del Banco Aliado. El señor Arjona ocupa actualmente la posición de Gobernador por la Asociación ante la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN, y es miembro de su Comité Directivo.

• La Asociación Bancaria de Panamá ha estado participando en las reuniones de la Comisión Presidencial de Alto Nivel para la discusión de un proyecto de ley por medio de la cual se reorganiza la Unidad de Análisis Financiero, se le concede autonomía administrativa y financiera, se le asignan nuevos poderes y se amplia el ámbito de su cobertura, y se hacen algunas modificaciones a la Ley 42.

• El Instituto Bancario Internacional culminó en días pasados el Diplomado para Oficiales de Cumplimiento, dictado por renombrados profesores internacionales, en el cual se certificaron los conocimientos de 45 participantes de cinco (5) países de Latinoamérica, en el tema de la “Prevención de Lavado y Financiamiento al Terrorismo”. 

• Buscando reforzar la banca panameña con sistemas preventivos la Superintendencia de Bancos de Panamá, realizó recientemente la conferencia titulada “Riesgo Antilavado de Dinero y Control de Financiamiento Anti Terrorismo”.  El objetivo de la capacitación fue el de compartir los mecanismos utilizados en sus respectivas instituciones bancarias para prevenir el blanqueo de capitales y otras actividades delictivas según el riesgo que presenten los clientes y sus operaciones.

En una votación sin precedentes en la historia de los tratados comerciales aprobados por EE.UU., el 4 de diciembre de 2007 el Senado de este país ratificó, con 77 votos a favor y 18 en contra, el TLC Perú-EE.UU. Seguidamente, el presidente de EE.UU., George Bush, promulgó la Ley de Implementación del TLC el 14 de diciembre de 2007, lo que constituyó la culminación del proceso y dio paso a la apertura del mercado para ambas naciones.

Se espera que hacia julio del 2008 el país haya culminado el proceso de implementación del pacto comercial, de manera tal que el mismo pueda entrar en vigencia a fines del presente año.

En la consecución de tan importante objetivo para el Perú, destaca la labor de las instituciones representantes del empresariado peruano, como la Confederación Nacional de Instituciones Empresariales Privadas (CONFIEP) y la Asociación de Bancos del Perú (ASBANC), a través del Consejo Empresarial de Negociaciones Empresariales (CENI), del cual forman parte, y que desde el inicio de las negociaciones en el 2003 ha venido colaborando, conjuntamente con el sector público, en todas las mesas de negociación y en las gestiones de difusión ante los congresistas del Perú y los parlamentarios de los Estados Unidos.

EMPRESARIADO PERUANO RECONOCE IMPORTANTE LABOR DE ASBANC

De acuerdo con el estudio Barómetro Empresarial, IX Encuesta Anual a Líderes Empresariales, realizada por la Universidad de Lima el año 2007, ASBANC fue reconocida con el segundo puesto entre los gremios empresariales que cumplen mejor su misión, siendo sólo superada por la Confederación Nacional de Instituciones Empresariales Privadas, CONFIEP. De esta manera, ASBANC logró mejorar considerablemente respecto a la ubicación que obtuvo el 2006, que fue el sexto lugar. La referida encuesta fue llevada a cabo entre 184 presidentes de directorio de empresas ubicadas entre las 1.000 compañías establecidas en el Perú con la mayor facturación en el año 2006.

La destacable mención obtenida por ASBANC refleja los óptimos resultados de su gestión en su labor de prestar servicios a los asociados y en su papel de representación de las entidades financieras privadas del Perú, promoviendo una mayor eficiencia en el sistema financiero del país. 

INFLACION PERUANA FUE LA TERCERA MAS BAJA EN LA REGION

Según información del Instituto Nacional de Estadística e Informática (INEI), la inflación acumulada en el 2007 en el Perú fue de 3.93%, con lo cual superó la meta oficial, que la situaba entre el 1% y el 3%. El resultado inflacionario del 2007 está explicado por los mayores precios de algunos insumos importados como el trigo, el maíz y la soya, así como por el alza internacional de la cotización del petróleo.

Cabe resaltar que el Perú representó la tercera inflación más baja de América Latina en el 2007 detrás de Ecuador (2.7%) y México (3.8%), según información del Banco Central de Reserva.

PERU, PAIS DE MICROFINANZAS

El Perú fue considerado el segundo país latinoamericano con las mejores condiciones para el desarrollo de las microfinanzas durante el 2007, al obtener una calificación de 74.1 (en una escala de 1 a 100) entre 15 países de América Latina, señala un estudio de The Economist Intelligence Unit. Bolivia lidera el ranking con 79.4, seguida de Perú (74.1), Ecuador (68.3), El Salvador (61.5), República Dominicana (57.5), Nicaragua (53.8) y Paraguay (52.9). La posición del Perú fue impulsada por su segundo puesto en el indicador del marco regulatorio, pues tanto en clima de inversiones como en desarrollo institucional ocupa el cuarto lugar.

EN EL 2007 LAS COLOCACIONES DE LA BANCA PERUANA CRECIERON 42% Y LA MOROSIDAD REGISTRO 1.26%

Durante el 2007, las colocaciones bancarias en Perú crecieron sostenidamente y cerraron el año en US$ 22.306 millones, cifra record en el país, y que fue superior en 41.62% (US$ 6.556 millones) respecto a diciembre 2006. Dicho  crecimiento se explicó por el aumento de la capacidad adquisitiva de la población dado el favorable entorno económico, por la mayor inversión ante la fuerte demanda interna y externa, y por las mejores condiciones crediticias que ofrece la banca (menores tasas de interés y mayores plazos); en un contexto de intensa competencia.

Por su parte, la morosidad disminuyó y registró 1.26% en diciembre 2007, cifra que fue inferior en 0.37 puntos porcentuales con relación a diciembre del año anterior y que representó un mínimo histórico e incluso se ubicó entre las más bajas de la región.  El excelente comportamiento de este indicador se debió a la mejor capacidad y disposición de pago de las empresas y familias, los adecuados sistemas de evaluación crediticia de la banca y los esfuerzos por aumentar la cultura de pago que realizan los bancos.