 |
- Chile, el Gran Ganador
- 27 bancos de la región concursaron
|
Por
segunda vez consecutiva Chile obtiene el primer
lugar en una de las categorías del Premio FELABAN
de Comunicación en Mercadeo Financiero y en este
año se lleva, además, el Gran Trofeo de Oro a la
mejor campaña entre todas las concursantes, el
cual fue otorgado al Banco Santander Chile, con
su campaña “Superseguro Alivio Seguro”, de la agencia
de publicidad Ciento Ochenta Grados.
De
acuerdo con las calificaciones del jurado, los ganadores
de este año fueron: En la categoría Institucional el
Banco Bancolombia, de Colombia, con la campaña Qué
tan alto quieres llegar”, de la agencia DDB
Colombia y resultaron finalistas los bancos Bradesco
de Brasil y Scotiabank Perú S.A.A. En la categoría Productos ganó
el Banco Económico de Bolivia, |
con la campaña Mi Socio, de la agencia Tandem Comunicaciones y
resultaron finalistas los bancos Banco Santander
Río Argentina y Banco Nacional de Costa Rica. En
la categoría Servicios el ganador
fue el Banco Santander Chile, con la campaña Superseguro
Alivio Seguro, de la agencia de publicidad Ciento
Ochenta Grados y quedaron como finalistas los Bancos
Banamex de México y Banco Nacional de Costa Rica.
El
jurado para la elección de estas campañas estuvo
conformado por la señora Mirta Alicia Martínez de
Lancelle, Secretaria General de la Asociación de
Marketing Bancario Argentino; el señor Martín Celaya,
Coordinador Ejecutivo del Comité de Mercadotecnia
de la Asociación de Bancos de México; el señor Jorge
Jarpa, Director del |
Consejo Nacional de Autoregulación Publicitaria, CONAR de
Chile; el señor Celso Forster, Director de Mercadeo
de la ESPN Brasil y Profesor MBA de la Escuela Superior
de Propaganda y Mercadeo de Sao Paulo y el
señor José María Raventós, creador y director general
del Centro del Pensamiento Creativo, de Colombia.
Este
año participaron 29 campañas de publicidad, 13 de las
cuales correspondientes a la categoría Institucional,
11 a la de Productos y cinco a Servicios. En la convocatoria
estuvieron presentes, además, 27 bancos de 14 países,
a saber: Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia,
Costa Rica, Ecuador, El Salvador, Honduras, México, Panamá, Paraguay, Perú y Venezuela.
 |
| |
|
|
 |
Gran satisfacción
representa para FELABAN la realización del VII
CONGRESO ESTRATEGICO DE TECNOLOGIA CLAB Y MERCADEO
FINANCIERO que se
realizó del 22 al 24 de agosto en la ciudad de Miami.
Las cifras son contundentes. Este año se contó con
la participación de más de 800 participantes, 102 stands
distribuidos en cerca de 1.000 mts.2 y 90 empresas
patrocinadoras. Además, se hicieron presentes 32 países
y se contó con un programa de la mejor calidad ofrecido
por una nómina de 28 conferencistas, especializados
en distintos temas relacionados con la tecnología y
el mercadeo. |
Aspecto
del estrado durante la ceremonia de inauguración
del congreso. Aparecen, de izquierda a derecha: la
señora Maricielo Glen de Tobón, Secretaria General
de FELABAN, el señor Miguel Galán presidente del
Comité Clab y el señor Paul Jiménez, Asesor de
Felaban
y Coordinador Académico del Congreso. |
|
EL
Centro Latinoamericano de Automatización Bancaria,
Clab y FELABAN entregaron al señor Rodolfo Gasparri
una placa en reconocimiento por la labor realizada
durante el tiempo que estuvo al frente de la presidencia
del Clab. En la foto, la mesa
directiva del Congreso Clab,
en compañía del homenajeado. |
|
El señor Richard A. Hartzell, Presidente de Master
Card para América Latina y el Caribe, se dirige a
los asistentes a la recepción ofrecida por esta empresa,
durante la realización del Congreso Clab. |
|
La señora Robyn Waters, principal oradora del evento,
durante su intervención ante una nutrida audiencia
del Congreso. |
| |
|
|
 |
Con la coordinación de la Federación Latinoamericana
de Bancos, FELABAN y la Asociación Hondureña de
Instituciones Bancarias, AHIBA, el 13 de agosto
se inició el diplomado en ADMINISTRACION FIDUCIARA
INTERNACIONAL
|
Este
diplomado se creó bajo la responsabilidad de FELABAN
y del Comité Latinoamericano de Fideicomiso, COLAFI
(que reúne a más del 85% de las entidades fiduciarias
de la región), adscrito a FELABAN, con el objetivo
de contar con un programa de capacitación que proporcione
estudios fiduciarios de alto nivel y que brinde los
conocimientos adecuados a los funcionarios y ejecutores
de la actividad fiduciaria en los diferentes países
de Latinoamérica. Con ello se busca crear las bases
de una verdadera carrera Fiduciaria, tan necesaria
en un negocio en el que la
confianza en el |
fiduciario es el principal
elemento.
El
diplomado está respaldado por un programa académico
ofrecido a través de un sistema que combina las
facilidades de la educación a distancia, vía Internet,
con el respaldo académico directo y con un esquema
de asistencia limitada. Ha sido diseñado y desarrollado
por calificados expertos en materia fiduciaria,
con énfasis tanto en el marco jurídico de cada
país como en las mejores prácticas de tipo operativo
para el mejor desempeño de la gestión fiduciaria.
Cuenta, |
además, con destacados
expositores, de renombre
en toda Latinoamérica, quienes
han creído en el programa y han brindado su apoyo
en el tema.
El
proyecto del diplomado en “Administración Fiduciaria
Internacional” nació de la ausencia de un
programa común de capacitación especializado en
formación fiduciaria, pues el desarrollo del negocio
y sus características particulares, exigen la formación
de personal experto que sea capaz de recoger y
aplicar los conocimientos del negocio a nivel internacional. |
| |
|
|
 |
Tegucigalpa
- Honduras, septiembre 23 - 25 de 2007 |
|
| |
|
|
 |
WEBINAR DE FIBA - Septiembre
6
IMPLEMENTACIÓN DE UN SISTEMA DE SOFTWARE
DE MONITOREO
DE TRANSACCIONES PARA
LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO
DEL TERRORISMO
Conozca
las deficiencias en la tecnología que llevaron
a
una de las multas más altas en la historia
de la banca
Sepa como elegir, implementar
y ajustar su sistema de software.
Identifique los peligros inesperados en
la implementación del software de monitoreo contra
el Lavado de Activos
Jueves,
6 de Septiembre, 2007 a las 13:00 horas
de Miami, Florida
Oradores confirmados:
Regulador Bancario: Oficina del
Controlador de la Moneda (OCC) Examinador,
Seth M. Schwartz
Consultor: KPMG Gerente de Forenses, Sven Strumbauer
La
elección, implementación, despliegue, ajuste y
validación de un sistema de software de monitoreo
de transacciones en la prevención de lavado
de activos, será el tema del webinar ofrecido por
Florida International Bankers Association, FIBA,
que se realizará el día jueves 6 de Septiembre de
2007. Los oradores invitados, incluyendo un
experto de KPMG y un regulador de la Oficina del
Controlador de la Moneda (OCC), analizarán no sólo
los errores y limitaciones insospechadas del software, sino
también, los aspectos más importantes a considerar
en la implementación y ajuste.
La minuciosa atención al riesgo asociado con la errónea
instalación o ajuste equivocado del software de monitoreo
de transacciones adoptado por un banco, puede
llevar a problemas mucho más serios para el mismo.
La instalación de cualquier sistema de software ofrecido
en el mercado, simplemente, no será suficiente
para los reguladores bancarios: el sistema debe estar
debidamente ajustado con el fin de disminuir el nivel
de riesgo de lavado de cada institución financiera.
Para registrarse envíe un email a fiba@fiba.net, o
llame al 1-305-579-0086
|
|
LA
BANCA DE CORRESPONSALÍA Y LA PREVENCIÓN DE
LAVADO
DE ACTIVOS
Ese
será el enfoque principal de dos entrenamientos
intensivos a realizarse en Argentina y en Paraguay
en el mes de septiembre del corriente año.
En Asunción, Paraguay, en septiembre 25
de 2007, en la Cámara de Comercio Paraguayo
Americana. Los conferencistas invitados son Luis
Bernardo Quevedo, Banco de Bogotá (Colombia) y
Presidente del Comité de Anti Lavado de Dinero
de FELABAN y David Schwartz, de Regions Bank y
Presidente de FIBA. Este encuentro es organizado
por la Cámara de Comercio Paraguayo Americana,
el Banco Amambay y FIBA.
En Buenos Aires, Argentina, Septiembre 27
- 28, de 2007, en la Bolsa de Comercio.
Los conferencistas invitados de los EE.UU. son
Clemente Vazquez-Bello, de Gunster Yoakley y David
Schwartz, de Regions Bank y Presidente de FIBA.
Los conferencistas invitados de la Argentina incluyen
a Zenón A. Biagosch, Banco Central de la República
Argentina; Rosa Falduto, Unidad de Información
Financiera (invitada) y Juan Félix Marteau, Ministerio
de Justicia.
Este evento es organizado por ADEBA, Asociación
de Bancos Privados de Capital Argentino y la Asociación
de Banqueros Internacionales de la Florida, FIBA.
Para más información, comuníquese con FIBA: fiba@fiba.net,
tel: 1-305-579-0086
|
| |
|
|
 |
|
-
Atendiendo solicitud de la Directora General de
Ingresos del Ministerio de Economía y Finanzas, Licenciada
Gisela de Porras, se realizó una reunión con oficiales
encargados de crédito hipotecario de bancos miembros
de la Asociación Bancaria de Panamá, para informar
acerca de problemas que ha detectado la DGI en el
otorgamiento por los bancos de tasas de interés preferenciales
de manera incorrecta e indebida, que ha llevado a
esa Dirección a suspender la tramitación de solicitudes,
y para informar acerca de las medidas que está tomando
para evitar estas situaciones y las correspondientes
sanciones que acarrearían. La Directora Porras indicó
que esperará comentarios de los bancos y posteriormente
se realizará otra reunión para informar de los cambios
y nuevas normas para el otorgamiento de tasas preferenciales
y el reporte de informaciones respectivas a la DGI
por medio de nuevos formularios.
-
La
Comisión de Seguridad Bancaria se trasladó a
La Chorrera, y en coordinación con dicho Capítulo
y con la participación de funcionarios de la Policía
Nacional, se dictó una charla a empleados bancarios
de esa área, acerca de lo que está sucediendo en
su entorno en asuntos de seguridad bancaria y de
algunos hechos que están dándose en los cajeros
automáticos, tanto en bancos como en comercios,
transmitiendo recomendaciones para prevenirlos.
-
Se
realizó una reunión de trabajo con los Oficiales
de Información de Crédito y Oficiales de
Cumplimiento de los bancos miembros de la ABP,
conjuntamente con la Asociación Panameña de Crédito
(APC), para intercambiar opiniones acerca del “Intercambio
de Referencias de Crédito” y revisar los Acuerdos
Interbancarios 31 y 32. Se acordó que la respectiva
Comisión, en la que se inscribieron nuevos miembros,
prepare una propuesta de modificación y la presente
a una próxima reunión general para su aprobación,
a fin de actualizarla y adaptarla a las nuevas
circunstancias y normas.
-
Presidida por el Vicepresidente Ejecutivo, se
llevó a cabo una reunión-almuerzo con ex Presidentes
de la ABP, para intercambiar opiniones acerca de
dos temas tratados en la Junta Directiva: La creación
de un banco para la micro, pequeña y mediana empresa
con aportaciones al capital por bancos privados
miembros de la Asociación, así como de la misma
forma un banco de último recurso o de redescuento.
-
La
Comisión de Asuntos Jurídicos se reunió para
tratar el tema que está actualmente en la Corte
Suprema de Justicia, relacionado con una demanda
para el cobro de intereses sobre una cuenta a la
vista cautelada en un banco. La misma la
realizó el Licenciado Juan Ramón Vallarino y otros
abogados del bufete, que son abogados del BNP PARIBAS
SUCURSAL PANAMÁ.
-
El 25 de julio se realizó la Asamblea de Gerentes
de Seguridad Bancaria, convocada por la Comisión
de Seguridad Bancaria, para tratar importantes
asuntos de interés.
|
| |
|
|
 |
Estudio
de FITCH Venezuela ubica rentabilidad de Banco
EXTERIOR entre las más altas del mercado
BANCO EXTERIOR SE REAFIRMA COMO UNO DE
LOS BANCOS MÁS SÓLIDOS Y RENTABLES DEL SISTEMA
FINANCIERO VENEZOLANO |
| |
 |
|
| Según
el más reciente análisis publicado por la firma internacional
FITCH, reconocida calificadora de riesgos bancarios,
Banco EXTERIOR presentó, al cierre de su gestión
del año 2006, positivos indicadores de desempeño,
apoyado en una sólida rentabilidad, superior al promedio
del mercado, sobresaliendo en calidad de activos
y niveles de liquidez adecuados, alcanzando dicha
calificación tanto nacional como |
internacionalmente.
Según
el informe de FITCH el mantenimiento de un amplio
margen de intermediación, privilegiado por su adecuada
presencia en el mercado “retail” y un costo financiero
menor, junto a estrictos
controles de costos operativos,
han permitido a Banco EXTERIOR registrar adecuados
niveles de rentabilidad por encima del promedio
del mercado.
Destaca
también el análisis de FITCH, que el continuo |
crecimiento de la actividad económica
y la mayor demanda de préstamos, han beneficiado
el portafolio crediticio de Banco EXTERIOR, en
términos de tamaño y calidad, registrando la cartera
crediticia una expansión de 66% en términos nominales.
El
estudio también destaca principalmente la rentabilidad,
que en el caso de Banco EXTERIOR, ha mostrado una
tendencia favorable comparada con el promedio. |
|
En el primer semestre de 2007:
TRANSACCIONES A TRAVÉS DE LOS CANALES
ELECTRÓNICOS DE BANESCO CRECIERON 26.74%
|
| |
|
|
Al
cierre del primer semestre de 2007, las transacciones
promedio a través de los canales electrónicos de
BANESCO experimentaron un crecimiento de 26.74%
con respecto al promedio del año anterior, logrando
en el período una participación relativa promedio
de 78.33% en el total de transacciones del banco.
Ello representó una mejora de 2.24 puntos porcentuales
en comparación con el cierre del año precedente.
A
continuación, los principales logros:
BanescOnline
- Se
logró un incremento de 47% en el volumen transaccional
promedio con respecto al año anterior y la base
de clientes afiliados aumentó 16% con relación
al cierre de diciembre de 2006.
- Al
cierre del semestre, el canal cuenta con más
de 980.000 clientes afiliados.
Banca
electrónica
- Al
cierre del primer semestre de 2007, BANESCO dispone
de 1.021 Cajeros Automáticos, 176 Equipos de
Autoservicios y la más amplia red del mercado
en Dispensadoras y Puntos de Venta (POS), con
246 y 39.177 dispositivos, respectivamente.
|
|
BLUE:
BBVA BANCO PROVINCIAL LANZA APUESTA
POR
LOS MÁS JÓVENES |
| |
 |
|
Con la clara visión
de apoyar financieramente los proyectos de vida de
los jóvenes venezolanos, BBVA Banco Provincial acaba
de lanzar Blue, un novedoso programa
mediante el cual se ofrecerán productos y servicios
financieros adaptados especialmente para este segmento.
Blue es
una atractiva y novedosa propuesta para el mercado
juvenil, para el que la entidad ofrece una variada
gama de productos y servicios financieros adaptada
a sus necesidades particulares, así como diversas
opciones de compras,
recreación y |
entretenimiento
que aporten beneficios adicionales a su estilo
de vida.
Los
grandes atractivos en la primera etapa de este
programa lo constituyen la Tarjeta de Crédito Blue,
una tarjeta dirigida a jóvenes en edades comprendidas
de 18 a 30 años, con una conveniencia de pagos
adaptada a las necesidades de este grupo, y la
tienda virtual www.blueprovincial.com.ve,
donde los jóvenes podrán solicitar su Tarjeta de
Crédito Blue y adquirir una amplia variedad de
productos.
Dentro de esta gama, también están disponibles
cuentas |
de
ahorro y cuentas corrientes con beneficios especiales
y progresivamente se irán incorporando nuevos productos
y servicios.
En
el marco de esta iniciativa también se promoverán
alianzas con proveedores atractivos que aporten
un beneficio real y diferencial para los jóvenes.
Con
el lanzamiento de Blue, BBVA Banco
Provincial pone a disposición de la juventud venezolana
una propuesta diferente y divertida, ofreciéndoles
soluciones innovadoras acordes con su estilo de
vida. |
| |
|
|
 |
El miércoles
8 del mes en curso, la Asociación de Bancos Privados
de Bolivia recibió la visita del Presidente a.i.
del Banco Central de Bolivia, quien estuvo acompañado
del asesor de política económica, además de importantes
miembros del equipo técnico del ente Emisor.
En
esta reunión los ejecutivos del Banco Central realizaron
una presentación sobre la
política monetaria y cambiaria que están ejecutando,
tema que en los últimos días ha
cobrado relevancia en el país.
ASOBAN destaca el diálogo franco y sostenido de
la autoridad monetaria del país con el sector financiero
privado. |
| |
|
|
 |
ASOBANP
COLABORA CON PERIODISMO ECONÓMICO |
La
Asociacion de Bancos Privados de Nicaragua, ASOBANP,
continúa apoyando el desarrollo del periodismo
económico nacional a través de charlas y seminarios
mensuales, con el objetivo de fortalecer los conocimientos
de los comunicadores que se han especializado en
temas de banca y finanzas.
- Entre
los temas desarrollados está el “Funcionamiento
y Objetivos del Fondo de Garantía de los Depósitos
(FOGADE)”, tema que fue ampliamente desarrollado
por la Presidenta Ejecutiva de la entidad, Vilma
Rosa León-York, donde se explicaron los alcances
del fondo de protección de los ahorros del público.
- Otro
encuentro que superó las expectativas, fue la
charla sobre Central de Riesgos, caso TransUnion,
cuya ponencia estuvo a cargo de Maria Olga Rebién,
Presidenta TransUnionAmérica Latina, quien
logró sostener un ameno conversatorio de
varias horas con los periodistas económicos.
- ASOBANP
organizó también la conferencia sobre: “Objetivos,
Cálculo y Alcances del Indice Mensual de
la Actividad Económica (IMAE)”, misma
que fue dirigida por el funcionario a
cargo
de este indicador, Francisco Morales, Jefe
del Departamento de Ingresos y Deflactores
del Banco Central de Nicaragua (BCN).
- Un
tema que despertó especial interés fue el
desempeño de la Bolsa de Valores de Nicaragua,
al punto que se desarrollaron dos charlas,
ambas a cargo del gerente general de dicha
institución, Licenciado Gerardo Arguello,
donde se lograron evacuar todas las inquietudes
del mercado bursátil a nivel nacional e internacional.
ASOBANP,
con el respaldo incondicional de sus directores,
continuará desarrollando estos encuentros que
se han convertido en una herramienta de interés
para el periodismo económico nicaragüense. |
La
Presidenta ejecutiva del Fondo de Garantía
de los Depósitos (FOGADE), Vilma Rosa León-York,
durante su exposición a los periodistas económicos.
(Foto Seminario FOGADE). |
Maria
Olga Rehbein D., Presidenta TransUnion
America Latina, durante su conversatorio con
los comunicadores. (Foto Charla TransUnion).
|
| |
|
|
 |
Henry
Paulson concurrió a sede de ABIF:
SECRETARIO DEL TESORO DE EE.UU.
SE REUNIÓ CON SECTOR BANCARIO CHILENO
|
En el marco
de la visita efectuada recientemente al país, el
Secretario del Tesoro de Estados Unidos, Henry Paulson,
participó en una reunión en la sede de la Asociación
de Bancos e Instituciones Financieras de Chile, que
contó con la participación de autoridades sectoriales
y de altos directivos y ejecutivos de bancos y de
empresas e instituciones relacionadas.
En
la ocasión, el jefe de las finanzas norteamericanas,
alabó la situación y perspectivas de la economía
chilena, refiriéndose también a aspectos puntuales
del sistema financiero como el secreto bancario,
normativa que estimó tenía cierta rigidez. Al respecto,
el Presidente de la Asociación de Bancos, Hernán
Somerville, le explicó que en Chile dicha normativa
se podía |
Alejandro Alarcón, Gerente General de
ABIF; Maria Olivia Recart, Subsecretaria de Hacienda;
Hernán Somerville, Presidente de la Asociación
de Bancos; Henry Paulson, Secretario del Tesoro
de Estados Unidos; Eduardo Aninat, ex Ministro
de Hacienda, y Gustavo Arriagada, Superintendente
de Bancos. |
| levantar con una orden de los Tribunales
de Justicia y que lasleyes también permitían
que en algunos casos laUnidad
de |
Análisis Financiero –organismo especializado en la investigación
de lavado de activos-
pudiera acceder a información bancaria. |
|
ASOCIACIÓN DE BANCOS LANZA
CÓDIGO DE CONDUCTA Y BUENAS PRÁCTICAS
|
Documento
de carácter obligatorio, aborda temas como publicidad
y promociones, información a los clientes, solicitud
de productos y servicios, características de
los mismos, seguridad en las operaciones y atención
de reclamos, entre otros. |
La Asociación de Bancos
dio a conocer la elaboración y puesta en marcha de
un “Código de Conducta y Buenas Prácticas de
Bancos e Instituciones Financieras”, documento
que establece una serie de estándares en la materia
dirigidos a resguardar, facilitar y transparentar
las relaciones entre las empresas bancarias y sus
clientes. |
En
conferencia de prensa, el Presidente del gremio,
Hernán Somerville, destacó que esta iniciativa constituye
un nuevo avance en los esfuerzos de autorregulación
y transparencia que ha venido realizando la industria.
El
documento regula las conductas de los bancos socios
en la realización de sus actividades
propias, en la |
prestación de servicios y en la
entrega u otorgamiento de productos a sus clientes,
ya sea a través de sus sucursales o por otros medios
como vía telefónica, correo, Internet etc. De este
modo, aborda temas como publicidad y promociones,
información a los clientes, solicitud de productos
y servicios, características de los mismos, servicio
y atención al cliente y seguridad en las operaciones,
confidencialidad de datos públicos y atención de
reclamos, entre otros.
Los
contenidos del Código fueron consensuados al interior
de la industria y aprobados por el Directorio de
ABIF, acordándose realizar una amplia difusión
del mismo al interior de los bancos, los que -no
obstante las políticas internas que pudieren tener-
incorporarán esas recomendaciones a sus manuales
de políticas internas.
En
caso de infracciones, la situación podrá representarse
por escrito a la institución adherente, previo
acuerdo de las tres cuartas partes de los integrantes
del Directorio de ABIF. |
Durante el lanzamiento del Código de
Conducta, figuran Alejandro Alarcón, Gerente
General; Hernán Somerville, Presidente y José
Manuel Montes, Fiscal de la Asociación de Bancos. |
| |
|
|
 |
BANCA
PERUANA REGISTRO CIFRAS RECORD
Como respuesta al continuo crecimiento económico
y a la mayor disponibilidad de recursos financieros
tanto internos como del exterior, las colocaciones
y los depósitos de la banca se incrementaron significativamente
en la primera mitad del año, registrando niveles
nunca antes alcanzados. Así, a junio 2007 las colocaciones
brutas totalizaron US$ 18.741 millones, lo que significó
un aumento de US$ 4.414 millones, (30.81%) respecto
a similar mes del 2006. Del mismo modo, los depósitos
registraron US$ 20.856 millones al finalizar junio
del presente año, lo cual representó una expansión
de 20.74% (US$ 3.583 millones) frente a junio 2006.
Por su parte, el índice de morosidad siguió mostrando
una clara tendencia decreciente iniciada en el 2001
y al cierre de junio 2007 reportó 1.56%, porcentaje
que significó un nuevo mínimo histórico. |
|
UNIDAD
DE INTELIGENCIA FINANCIERA PASO A DEPENDER DE SBS
La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú),
entidad especializada en la prevención del lavado
de activos y financiamiento al terrorismo, pasó oficialmente
a ser parte integrante de la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP (SBS) en junio pasado. Una vez
transcurrido el proceso de transferencia de los bienes,
activos, pasivos y personal de la UIF-Perú al organismo
regulador, quedará extinta la personería jurídica
de dicha entidad.
Cabe destacar que, inicialmente la UIF-Perú iba
a ser transferida del Ministerio de Justicia al Ministerio
de Economía y Finanzas, pero ante las críticas a
tal decisión por el control político a la que estaría
sometida, se optó por trasladarla, como una unidad
especializada a la SBS. |
|
ASBANC
VIENE REALIZANDO CURSOS EN TEMAS DE SEGURIDAD BANCARIA
Funcionarios
del Programa Integral de Seguridad Bancaria de
ASBANC (PISB-ASBANC) dictaron el 5 de Julio el
curso “Prevención y Recomendaciones para
evitar Asaltos, Robos, Fraudes, Estafas y otras
defraudaciones contra clientes y usuarios del
Sistema Financiero Nacional”, dirigido a
funcionarios de la Cámara de Comercio Americana
del Perú (AmCham Perú).
La presentación describió las diferentes modalidades
delictivas que afectan al sistema financiero en
la región y fue reforzada con recomendaciones de
seguridad.
Funcionarios del PISB-ASBANC durante
el curso, en la
Cámara de Comercio Americana
del Perú |
| |
|
|
 |
ABA CAPACITÓ A PYMES EXPORTADORAS DE RAFAELA, ROSARIO Y BAHÍA BLANCA, EN ARGENTINA
- Continúa con éxito el Ciclo de Conferencias Regionales
- Más de 200 personas se dieron cita en las últimas tres ediciones de estos encuentros
|
ABA organizó tres nuevas ediciones del Ciclo de Conferencias Regionales destinado a la capacitación de empresas exportadoras del interior del país. Los encuentros se realizaron en las localidades de Rafaela y Rosario, en Santa Fe; y de Bahía Blanca, en la provincia de Buenos Aires. En conjunto, participaron más de 200 personas entre las tres localidades, que siguieron con interés la propuesta.
El Ciclo lleva como tema central “ La financiación de exportaciones: una herramienta clave para conquistar nuevos mercados externos ” y tiene por objetivo transmitir a las empresas de la región, en particular PyMEs, las últimas novedades en materia |
de normativas e instrumentos financieros de apoyo a la exportación, vigentes a nivel nacional.
Estos encuentros se vienen realizando desde hace cuatro años en distintas provincias del interior del país y hasta el presente han asistido unas 2.300 personas de diversas actividades industriales.
La actividad es organizada conjuntamente con la Fundación Export.Ar y siempre con el apoyo de una entidad empresarial local; además cuenta con el auspicio del Ministerio de Relaciones Exteriores y Culto de la Nación, de la Subsecretaría de la Pequeña y Mediana Empresa y Desarrollo Regional de la Nación y de un banco asociado a ABA, |
que en cada sede se suma a la iniciativa.
El programa académico prevé la participación de reconocidos oradores entre los que se cuentan el Gerente Principal de Comercio Exterior y Cambios del B.C.R.A., Jorge Rodríguez; el Gerente de Programación del Programa de Apoyo a la Reestructuración Empresarial PyME de la Subsecretaría de la Pequeña y Mediana Empresa de la Nación, Mariano Curia y Marisa Bircher o Natalia Parrilli, funcionarias pertenecientes a la Fundación Export.Ar. En cada ocasión, se incorpora como expositor un funcionario del banco de ABA que actúa como entidad auspiciante en cada sede. |
|
ABA Y EL EXIMBANK DE RUMANIA FIRMARON UN ACUERDO DE COOPERACIÓN |
El Presidente de la Asociación de Bancos de la Argentina, Mario Vicens y la Presidenta y CEO del EximBank Rumania, Carmen Radu, firmaron el 5 de junio último un Acuerdo Marco de Cooperación, a través del cual las dos partes manifiestan el interés mutuo en desarrollar políticas de cooperación entre ambas entidades con el fin de favorecer la capacidad exportadora y la fuerza competitiva de las pequeñas y medianas empresas de ambos países.
La cooperación entre la Asociación de Bancos de la Argentina y el EximBank de Rumania facilitará el intercambio de información entre ambos países, sobre mejores prácticas comerciales en la exportación de productos realizadas por las PyMEs, principales segmentos del mercado, situación económica y financiera en Argentina y Rumania, así como también la disminución del |
riesgo existente en las transacciones comerciales internacionales.
“La iniciativa fue concebida con la idea de facilitar a las empresas de ambos países que exportan o tienen la intención de hacerlo, la posibilidad de contar con información general y específica del mercado argentino o rumano”, manifestó el Presidente de ABA. Por su parte, la Presidente del EximBank de Rumania sostuvo: “A través de este Acuerdo, esperamos ampliar la cooperación existente entre las empresas rumanas y argentinas, mediante la utilización de instrumentos financieros específicamente diseñados para las necesidades de nuestros clientes”.
El presente Acuerdo se inscribe en el marco de la estrategia diseñada por ABA tendiente a apoyar las exportaciones argentinas, estrategia que persigue el aumento de |
competitividad de las empresas, especialmente las PyMEs argentinas, a la vez que trata de facilitarles el acceso a mercados extranjeros a través de la cooperación con instituciones extranjeras especializadas en el tema.
La Asociación de Bancos de la Argentina (ABA) aglutina a 37 entidades financieras -la mayoría de ellas internacionales-, instaladas en la Argentina y con especial interés en promover y financiar operaciones de comercio internacional de empresas argentinas.
EximBank apoya a los exportadores rumanos en sus esfuerzos por ingresar y consolidar su posición en nuevos mercados, aún en aquellos considerados de alto riesgo. En la actualidad, EximBank financia a las más importantes ramas de la economía rumana y a las PyMEs. |
| |
|
|
 |
RESULTADOS Y ACCIONES CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACION DEL TERRORI SMO SE PRESENTARON EN CARTAGENA, COLOMBIA
|
Durante
la sesión de instalación del VII Congreso Panamericano
en
Prevención y Control de Lavado de Activos
organizado
por la Asociación
Bancaria de Colombia aparecen, de izquierda a derecha,
el Brigadier
General Oscar Naranjo, Director General de la Policia
Nacional; María
Mercedes Cuéllar, presidente de la
Asociación Bancaria;
Adam Szubin,
director de la OFAC y Jorge Humberto Galeano, Superintendentente
Delegado para el Riesgo de Lavado de Activos de la
Superintendencia
Financiera
|
Representantes de catorce países se reunieron los días 26 y 27 de julio, en Cartagena de Indias, con las autoridades mundiales en el tema de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo en una cumbre convocada por la Asociación Bancaria para analizar los resultados y avances de la lucha contra estos delitos.
El congreso contó con el apoyo del Ministerio de Justicia y del Derecho, la Unidad de Información y Análisis Financiero del Ministerio de Hacienda, el gobierno de los Estados Unidos de Norteamérica, a través de su embajada en Colombia, y la Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN. |
Organismos
como la Oficina de Control de Activos, OFAC, y
la Unidad de Información Financiera del Departamento
del Tesoro de los Estados Unidos, FinCEN; el Grupo
de Acción Financiera de Suramérica, GAFISUD;
la Fiscalía General de la Nación; la Policía Nacional y
la UIAF, presentaron cifras y estrategias
frente a la prevención y control del lavado de
activos y financiación del terrorismo.
Se expusieron, además, técnicas no tradicionales usadas por grupos terroristas, particularmente en el uso de organizaciones no gubernamentales para la movilización de dineros ilícitos.
Los grupos terroristas y al margen de la ley encuentran cada vez más restricciones y |
controles para colocar los recursos ilícitos a través del sistema financiero por lo cual están utilizando otros sectores más vulnerables para ello. Por esta razón, en el evento se mostraron las nuevas técnicas que están utilizando a través de las cadenas productivas para el lavado de activos, así como el tráfico de órganos y obras de arte en el lavado de activos, y los retos legales y tecnológicos que enfrenta el sector real de la economía frente a la prevención de estos delitos.
También se habló sobre las medidas preventivas que las instituciones financieras deben considerar en el diseño de un programa de prevención y control de financiación del terrorismo eficiente. |
En
la foto aparecen, de izquierda a derecha,
Luis Bernardo Quevedo, presidente del Comité
Latinoamericano para la Prevención del Lavado
de Activos y el Financiamiento del Terrorismo,
Coplaft, de FELABAN; Maricielo Glen de Tobón,
Secretaria General de FELABAN y Pat Roth, Directora
Ejecutiva de la Asociación de Banqueros Internacionales
de la Florida, FIBA, durante
el mencionado evento. |
| |
|
|
 |
GOBIERNO
BRASILERO DETERMINA LA FORMACIÓN DEL SECTOR
DE ATENCIÓN A LOS CLIENTES EN LAS INSTITUCIONES
FINANCIERAS
|
El Consejo Monetario Nacional (CMN), órgano constituido por los Ministros de Estado de Hacienda, de Planificación y del Banco Central, responsable por regular la actividad bancaria, estableció la obligatoriedad de un sector de atención (Ouvidorias) a los clientes en todas las instituciones financieras que son supervisadas por el Banco Central de Brasil (BCB).
Febraban apoyó la implantación de esa actividad en los bancos y está desarrollando cursos específicos para la formación de profesionales en esa área, además de transformar la Subcomisión de Relación con Clientes al grado de Comisión de Relación y Ouvidoria . En conjunto con el Banco Central, FEBRABAN realizará el día 3 de septiembre, una serie de ponencias sobre el tema, para la cual fueron invitados representantes de la banca nacional.
Las principales instituciones bancarias establecidas en Brasil ya tienen servicios de atención al cliente – una instancia superior para reclamaciones de los clientes. Pero hasta la publicación de la Resolución 3.477 no había una reglamentación sobre el tema.
Las nuevas normas establecen que todas las instituciones financieras que tengan como clientes personas físicas y micro y pequeñas empresas deberán ofrecer un número gratuito de teléfono para el registro de reclamaciones. El plazo para la respuesta deberá ser informado en el momento del registro de la reclamación y no podrá superar 30 días.
El
banco que todavía no tiene una Ouvidoria tiene
plazo para hacerlo hasta el día 30 de septiembre de 2007,
mismo plazo para las cajas económicas, empresas de leasing
y sociedades de crédito. La fecha final para cooperativas
de crédito, corredurías y distribuidoras de valores es
el 30 de noviembre de 2007.
Quien no observe los términos del normativo, estará sujeto a penalidades que van de advertencia y multa hasta el impedimento de la Directoria de actuar en el mercado financiero. |
|
BASILEA II
El día 3 de agosto de 2007, FEBRABAN, en conjunto con el Consulado de los Estados Unidos en São Paulo, organizó una ponencia sobre Basileia II, conducida por el Profesor Benton E. Gup.
El profesor Gup, Maestro de Finanzas de la Universidad de Alabama y quien es uno de los mayores especialistas académicos sobre el asunto, hizo una presentación general sobre el sistema bancario norteamericano y cómo la banca de los Estados Unidos se está se adaptando a los conceptos y reglas de los Acuerdos de Basilea.
|
| |
|
|
 |
|
|
|
|
|
