Al
leer este capítulo
podrá:
- Identificar las señales
de alerta que se deben
tener en cuenta para
prevenir el lavado de
activos.
- Conocer los métodos
más utilizados
para el lavado de activos.
- Entender la importancia
de identificar las señales
de alerta y los métodos
de lavado de activos
para detectar y controlar
las operaciones inusuales.
- Conocer e identificar
actividades y áreas
geográficas vulnerables
para el lavado de activos.
Las "señales
de alerta" o "banderas
rojas" no es lo mismo
que "operaciones
sospechosas", algunas
autoridades y legislaciones
al hacer referencia o
enumerar "señales
de alerta" o "banderas
rojas" las denominan
operaciones sospechosas,
esta equivocación
genera confusiones entre
las mismas autoridades
y "sujetos obligados"
y denota falta de conocimiento
sobre el tema. Las "señales
de alerta" o "banderas
rojas" ayudan a identificar
o detectar comportamientos,
conductas, actividades,
métodos o situaciones
atípicas que pueden
encubrir operaciones de
lavado. Pero la presencia
de ellas no significa
estar frente a una operación
sospechosa que debe ser
objeto de reporte inmediato.
Simplemente deben llamar
nuestra atención
para proceder al análisis
detallado de la situación.
Los lavadores de activos
acuden a métodos
para disfrazar sus activos
ilegales. Estos métodos
también se conocen
como "tipologías
de lavado".
El estudio de esos métodos
permite una mayor comprensión
de las formas que suelen
emplear las organizaciones
criminales para ocultar
sus dineros ilícitos.
El estudio de los métodos
permite desarrollar habilidades
para prevenir, detectar
y controlar el lavado
de activos.
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