Al
leer este capítulo
podrá:
- Conocer que es una
operación inusual
y sospechosa
- Entender los conceptos
básicos relacionados
con la segmentación
del mercado y los factores
de riesgo.
- Aplicar el Conocimiento
del Mercado para la detección
de operaciones inusuales.
- Entender las principales
características
del reporte de operaciones
inusuales.
- Conocer las labores
que implica en análisis
de operaciones para
el control al lavado
de activos.
La prevención
y el control de las operaciones
de lavado de activos en
una entidad financiera
es una labor activa y
bastante compleja, que
requiere la acción
coordinada de todas las
personas que tienen responsabilidades
directas o indirectas
con los clientes y las
operaciones. Además
de la aplicación
de los controles básicos,
dirigidos a todas las
entidades y definidos
por el supervisor
bancario, las entidades deben desarrollar
unos controles más
específicos y complejos
que respondan a sus riesgos
y sus operaciones.
Dentro de esta categoría
de controles que la entidad
debe desarrollar y ajustar,
de acuerdo con sus características,
vale la pena mencionar
la segmentación
del mercado y la definición
de factores de riesgo.
Antes de abordar este
tema, es importante revisar
el concepto de Conocimiento
del Mercado y mencionar
ciertas características
del Reporte
de Operaciones Sospechosas.
Para concluir el capítulo
se tratarán estos
dos conceptos a la luz
del análisis que
se debe realizar de las
operaciones.
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