Para fomentar la aplicación
mundial de las normas
internacionales contra
el lavado de dinero, el
GAFI promueve el
establecimiento de Grupos
Regionales. Estos
Grupos tienen en
el GAFI la condición
de observadores y desempeñan
en relación con
sus miembros, funciones
similares a las que tiene
el GAFI con los
suyos. También
llevan a cabo evaluaciones
mutuas y examinan las
tendencias regionales
del lavado de dinero.
A continuación
haremos un esbozo de las
organizaciones regionales
a que hacemos referencia:
2.5.1.
Grupo de Acción
Financiera del Caribe
(GAFIC)
El Grupo de Acción
Financiera del Caribe
GAFIC es una organización
de estados y territorios
caribeños constituido
durante la Conferencia
Caribeña sobre
Blanqueo de Capitales
procedentes de la Droga
llevado a cabo en
Aruba en junio de 1990,
con el fin de discutir
la adopción y puesta
en marcha de las
40 Recomendaciones del
GAFI.
Adicional a las 40
Recomendaciones del GAFI
se incluyeron para su
análisis
19 Recomendaciones adicionales. Estas
últimas se refieren
a la necesidad de realizar
estudios sobre la magnitud
del problema del lavado
de activos en la región,
especialmente sobre los
bancos y compañías
financieras y compañías
de transporte aéreo
y marítimo.
A dicha Conferencia asistieron
representantes de toda
América y Europa.
En la actualidad ademas
de los 26 países
Miembros
, existe un
grupo de 7 países
Cooperadores y de soporte
y 13 organizaciones
y territorios
Observadoresque
dan soporte y asistencia
técnica a la Secretaría
del GAFIC, cuya sede es
Trinidad.
Si desea conocer mayor
información sobre
la estructuración
del Grupo de Acción
Financiera del Caribe,
haga clic en el siguiente
enunciado
Memorando de Entendimiento
Durante los meses siguientes
tuvo lugar una serie de
reuniones entre algunos
de los países desarrollados
y jefes de estado Caribeños,
ante la reticencia de
algunos de ellos a adoptar
las Recomendaciones,
dada la existencia
en sus países de
un importante sector financiero
protegido por la reserva
bancaria. Dichos territorios
son los denominados "
paraísos financieros
".
Durante la reunión
Ministerial de Jamaica
llevada a cabo en noviembre
de 1992, los países
participantes, en la
Declaración de
Kingston sobre Lavado
de Dinero
se comprometieron a ratificar
la Convención de
Viena de 1988; a incorporar
el reglamento Modelo de
la CICAD-OEA para
el Lavado de Dinero como
parte de sus leyes domésticas,
y a aplicar las 40 Recomendaciones
del GAFI y las 19 Recomendaciones
establecidas en Aruba.
Se creó una Secretaría
de carácter institucional
para controlar el progreso
de la aplicación
de la declaración
y a su vez coordina y
evalúa las legislaciones
de los países miembros,
proporciona formación
y asistencia técnica
y funciona como centro
de coordinación
entre el GAFIC
y terceros países
y organismos internacionales
en materia de lucha contra
el lavado de dinero.
Para el logro de sus
objetivos el GAFIC
se comprometió
a llevar a cabo las siguientes
actividades:
Autoevaluación
del grado de implantación
de las Recomendaciones
del GAFI
y GAFIC.
Evaluación
Mutua entre los Estados
Miembros.
Coordinación
de programas de asistencia
técnica y entrenamiento.
2.5.2.
Grupo de Acción
Financiera de Sudamérica
– GAFISUD
Con la suscripción
del
Memorando de Entendimiento
Entre Los Gobiernos De
Los Estados Del Grupo
De Acción Financiera
De Sudamerica Contra El
Lavado De Activosen la ciudad de
Cartagena en diciembre
de 2000, se concretó
la constitución
del grupo regional suramericano
de acción contra
el Lavado de Activos y
la financiación
del terrorismo, cuyo compromiso
había sido adquirido
durante la reunión
de Ministros de Finanzas
del Hemisferio Occidental
en Cancún de febrero
de 2000 y de la de Presidentes
de América del
Sur de Brasilia en septiembre
de 2000.
Dicho Memorándum
fue suscrito por sus miembros
actuales, Argentina, Bolivia,
Brasil, Chile, Colombia,
Ecuador, Paraguay, Perú
y Uruguay, ante la amenaza
que representa para la
estabilidad económica,
política y social
de la región, la
indebida utilización
del sistema financiero
por parte de organizaciones
criminales transnacionales.
Es por ello que el
GAFISUD adhirió
y adoptó como suyas,
las Cuarenta Recomendaciones
del GAFI, especialmente
en lo que se refiere a
la tipificación
del delito de Lavado de
Activos como
delito subyacente
de
delitos graves ,
entre ellos el narcotráfico;
la necesidad de implementar
un estricto sistema de
prevención antilavado
por parte del sistema
financiero con énfasis
en el conocimiento del
cliente e información
de operaciones sospechosas;
fortalecimiento del sistema
judicial de represión
y persecución de
bienes producto de actividades
ilícitas y el desarrollo
de sistemas sofisticados
de intercambio de información
entre Estados.
GAFISUD se ha
comprometido igualmente
a combatir actividades
terroristas y para ello
fijó su
Plan de Acción
contra la Financiación
del Terrorismoel
cual le permite unirse
a la comunidad internacional
que lucha contra este
flagelo, ofreciendo la
dedicación del
trabajo de la organización
y los mejores esfuerzos
de sus países miembros.
GAFISUD cuenta con tres
órganos rectores:
El Consejo de Autoridades,
que es el órgano
supremo, El Pleno de
Representantes que
está compuesto
por los delegados de cada
Estado miembro y La
Secretaría que
tiene su sede en Buenos
Aires y está a
cargo delas funciones
técnicas y administrativas.
Actualmente tiene como
miembro asesor a la Comisión
Interamericana para el
Control del Abuso de Drogas
CICAD y como observadores
al Banco Interamericano
de Desarrollo BID,
Francia, España,
Portugal, México
y Estados Unidos.
A semejanza del Grupo
de Acción Financiera
GAFI, el Acuerdo
también incluye
el compromiso de participar
en programas de auto-evaluación
y evaluaciones mutuas
coordinado por la Secretaría.
2.5.3.
Grupo Asia/Pacífico
sobre Lavado de Activos
(APG)
La estrategia del GAFI
de incentivar mundialmente
la adopción de
medidas contra el lavado
de dinero, dio origen
a principios de 1990 al
APG. Con el propósito
de obtener un compromiso
regional hacia ese objetivo,
Australia solicitó
la creación de
un órgano directivo
que dirigiera sus esfuerzos
a mostrar resultados más
concretos en la lucha
contra ese delito, cuya
creación se materializó
en la reunión de
Bangkok de 1997. La primera
asamblea tuvo lugar en
Tokio en 1998, la segunda
en Manila en 1999 y la
tercera en Sydney; se
realiza anualmente y en
ella participan además
de los Estados
Miembros
, otras
jurisdicciones y organizaciones
observadoras
.
Si desea obtener más
información sobre
los antecedentes y funciones
de este órgano
directivo oprima el siguiente
icono
Secretaría APG
El principal propósito
del APG, consiste
en asegurar la adopción,
implementación
y puesta en marcha por
parte de los Estados Miembros,
de los estándares
internacionales desarrollados
contra el lavado de activos
con base en las
Cuarenta Recomendaciones
del GAFI
.
Las acciones que lleva
a cabo El Grupo
implican la asistencia
a los 25 países
y territorios de la región
en la promulgación
de leyes que castiguen
la comisión de
delitos procedentes de
actividades criminales
y temas conexos, con medidas
punitivas y administrativas
tales como la
confiscación
,
expropiación
y
extradición
. De igual manera se hace
énfasis en la cooperación
legal mutua; provee guías
de aplicación para
el reporte e investigación
de transacciones sospechosas
y el establecimiento de
Unidades de Inteligencia
Financiera .
Entre las funciones de
la Secretaría,
está la de proveer
servicios Secretariales
al APG; suministrar material
didáctico y asistencia
técnica sobre los
mecanismos de prevención
del lavado de dinero;
organizar y dirigir las
Asambleas anuales que
deberán contar
con la participación
de especialistas en Derecho
y Jurisprudencia para
el análisis de
casos, tendencias y nuevas
tipologías de lavado
de activos; servir de
enlace entre los países
miembros y las instituciones
y agencias internacionales
que combaten el lavado
de activos y diseñar
estrategias de formación
y entrenamiento de personal.
Una de las funciones
más importantes
del APG tiene que
ver con la preparación
de los Mecanismos de
Evaluación Mutua,
al estilo de las demás
organizaciones regionales
similares al GAFI.
Para visitar la página
virtual del Grupo Asia/Pacífico
y consultar los resultados
de las evaluaciones oprima
http://www.apgml.org/
2.5.4.
Grupo contra el Lavado
de Dinero en Africa
Oriental y del Sur
(ESAAMLG)
Con propósitos
de acción similares
al GAFI, fue creado
este cuerpo regional,
el cual está compuesto
actualmente por 14 Estados
miembros,
9 de los cuales han suscrito
el
Memorando de Entendimiento
propuesto en el encuentro
de ministros y altos representantes
de países de la
Commonwealth del
oriente y sur del Africa
de agosto de 1999 en Arusha,
Tanzania, con el fin de
reafirmar su compromiso
con la adopción
de las
Cuarenta Recomendaciones
del GAFIy preservar así
la estabilidad económica,
política y social
de la región.
Podrán ser miembros
además, aquellos
Estados de la región
que soliciten su ingreso
y sea aprobado por no
menos de las dos terceras
partes de los países
miembros. De igual manera
aceptarán la ayuda
de países que expresen
su deseo de cooperar y
dar el soporte necesario
al cumplimiento de los
objetivos del ESAAMLG
en calidad de Naciones
Cooperantes. Otras organizaciones
o estados hacen parte
como
observadores
, como soporte
adicional a los esfuerzos
regionales en su lucha
contra el lavado de activos.
La estructura del ESAAMLG
es la siguiente:
El Consejo de Ministros
que es el cuerpo decisorio
y está conformado
por mínimo, un
representante de cada
uno de los países
miembros, el cual se reúne
al menos una vez por año,
en el cual se presentan
para aprobación
los reportes financieros,
programas de trabajo,
presupuestos, nombramiento
de dignatarios, Reportes
de Evaluación de
los países miembros,
adopción de nuevos
estándares antilavado
de dinero, aprobación
de nuevos países
miembros, observadores
o cooperadores y fijación
de la sede del Secretariado.
El Grupo de Trabajo
de Oficiales Senior
, en el cual está
representado cada uno
de los países miembros,
se reúne dos veces
por año para preparar
y someter a consideración
del Consejo aspectos
tales como: plan de trabajo,
presupuesto, informe financiero
y revisión de progreso
de implementación
de tareas asignadas; reportes
de autoevaluación
y evaluación mutua
entre países miembros;
recomendaciones sobre
nuevas políticas
antilavado y admisión
de nuevos países
como miembros, cooperadores
u observadores.
La Secretaría
que cumple funciones técnicas
y administrativas bajo
la dirección del
secretario ejecutivo,
quién a su vez
es el encargado de coordinar
los programas de autoevaluación
y evaluación mutua
de acuerdo a los procedimientos
que señale El Consejo.
Provisionalmente la Secretaría
tiene sede en Dar es Salam
República de Tanzania.
2.5.5.
Comité de Expertos
del Consejo de Europa
sobre Evaluación
de Medidas Contra el
Lavado de Dinero (Pc-R-Ev
Committee)
El PC-R-EV fue
creado en septiembre de
1997 por el Comité
de Ministros del Consejo
de Europa con el fin de
que los países
del Consejo que
no fueran miembros del
GAFI pudieran hacerse
una autoevaluación
sobre los mecanismos establecidos
para la lucha contra el
lavado de dinero y prestarse
asistencia recíproca
sobre la materia. La base
para dicho trabajo fue
tomada de las practicas
y procedimientos de trabajo
del
Grupo de Acción
Financiera GAFI .
Cada uno de los países
miembros
aporta tres expertos en
temas de supervisión
financiera; normas, leyes
e instrumentos nacionales
e internacionales contra
el lavado de activos y
cumplimiento de la ley,
los cuales se reúnen
dos veces por año
para analizar y someter
a consideración
los borradores del reporte
de
evaluación mutua
de los Estados miembros.
Además de los organismos
que actúan como
observadores
participan en esas Plenariasexpertos del
GAFI y otros estudiosos
en el tema, invitados
por el
Secretariado
del PC-R-EV para que presten
asistencia técnica
a los países miembros,
en el cumplimiento de
las recomendaciones que
se efectúen como
resultado de los Reportes
de Evaluación.
Cuando el PC-R-EV fue
creado, se acogió
un documente de trabajo
denominado
Términos de Referencia el cual contiene
los lineamientos generales
para que el Comité
proceda a elaborar
los cuestionarios de autoevaluación
y pueda así verificar
y calificar los esfuerzos
de los países en
la implementación
de los estándares
internacionales establecidos
en las Cuarenta Recomendaciones
del GAFI, La Convención
de Viena de 1988, la Directiva
del Consejo de Europa
de 1991, la Convención
de Palermo y La Convención
de Estrasburgo.
El programa de Evaluación
Mutua del PC-R-EV es la
base fundamental del trabajo
del Comité ya
que allí se determina
si los países están
cumpliendo los estándares
para el control del lavado
de dinero establecidos
en diciembre de 1998 por
el Comité. Si desea
mayor información
sobre este tema oprima
este iconoEtapas del Proceso
de Evaluación Mutua
del Consejo de Europa.
Dada la importancia que
se le presta a este mecanismo,
el GAFI ha acordado instalar
en su página virtual
un resumen de los Reportes
de Evaluación Mutua
los cuales pueden ser
consultados seleccionando
cualquiera de los países
resaltados en el listado
de los Estados miembros.
2.5.6.
Federación Latinoamericana
de Bancos (FELABAN)
La Federación
Latinoamericana de Bancos
FELABAN fue constituida
el 23 de abril de 1965
en la ciudad de Mar del
Plata con el objetivo,
entre otros, de estrechar
los lazos de integración
de la comunidad financiera
latinoamericana a través
del establecimiento de
claros principios de cooperación
institucional, propiciando
la estandarización
de usos y prácticas
bancarias y contribuir
de esa manera al bienestar
de los países de
la región y al
fortalecimiento de las
mismas instituciones.
Durante la Asamblea General
realizada en noviembre
de 1995 en San José
de Costa Rica se presentó
a consideración
del Comité Directivo
el borrador de una "Declaración
de Principios" para
la prevención del
Lavado de Activos, con
el objeto de que las diferentes
asociaciones bancarias
hicieran sus observaciones
y aportes a dicho documento.
El resultado de este trabajo
culmina con la creación
el 30 de agosto de 1996
en la ciudad de Panamá,
del Comité Latinoamericano
para la Prevención
y Control del Lavado de
Activos.
La declaración
apela a la promoción
y cumplimiento de las
más elevadas normas
éticas en el desarrollo
y la conducción
de sus negocios, como
un compromiso ineludible
de las instituciones financieras
que integran las asociaciones
afiliadas.
En la parte más
señalada de la
Declaración, la federación
insta a sus miembros a
sugerir a sus bancos afiliados
la adopción de
precisas políticas
de prevención,
que constituyen el núcleo
de la verdadera lucha
contra el lavado de activos,
especialmente en los siguientes
aspectos:
Compromiso ético
y profesional en acatar
las normas de prevención.
Colaboración
con las autoridades.
Establecimiento de
programas de capacitación
en prevención
del lavado de activos.
Adopción de
Códigos de
Conducta.
Asesoramiento y cooperación
técnica en la
aplicación de
estas medidas a entidades
afiliadas
2.5.6.2.
Comité Latinoamericano
para la Prevención
y el Control del Lavado
de Activos
Con el objeto de facilitar
el desarrollo de los principios
expresados en la Declaración
de Principios, FELABAN
creó el Comité
Latinoamericano para la
Prevención y el
Control del Lavado de
Activos en agosto de 1996
y aprobó un cuerpo
de recomendaciones a las
entidades afiliadas, que
fundamentalmente buscan
dar pauta a las asociaciones
miembros, en la estructuración
y ejecución de
las estrategias gremiales
para lograr una lucha
efectiva contra ese flagelo,
básicamente en
los siguientes aspectos:
Autorregulación
y autocontrol
Capacitación
Colaboración
y concertación
con las autoridades.
Guías para
la prevención
del lavado de activos
y señales de
alerta.
Extensión del
control a actividades
no financieras.
El sistema financiero
latinoamericano reunido
en FELABAN, en
concordancia con los objetivos
de la Federación
y plenamente consciente
de la responsabilidad
que le asiste, participa
activamente con los gobiernos
y con la comunidad internacional
en el estudio de las recomendaciones
y propuestas de los organismos
internacionales para buscar
la erradicación
del lavado de activos
de la región.
Por ello se considera
vital su participación
en el análisis
y formulación de
recomendaciones, planes
y estrategias en los foros
internacionales que tienen
esta misión, tales
como el GAFI. GAFIC, GAFISUD,
INTERPOL-FOPAC y otros
organismos de este tipo,
en la seguridad de que
la comunidad bancaria
latinoamericana hará
su mejor esfuerzo y dará
la contribución
que le corresponde.
El 24 de octubre de 2001
en Cartagena de Indias,
Colombia, el Comité
Latinoamericano de Prevención
de Lavado de Activos,
adoptó el desarrollo
de una serie de acciones,
con el fin de que la banca
de Latinoamérica,
a través de FELABAN,
tuviese una participación
más activa en el
ámbito interamericano.
Esta iniciativa fue aprobada
por el Comité Directivo
en su reunión del
pasado 5 de abril. El
Plan de trabajo aprobado
busca el desarrollo de
los siguientes puntos:
Creación de
una comunidad virtual
que se constituya en
un medio de información
vital para en el control
y prevención
del lavado de activos,
para las entidades financieras
latinoamericanas y demás
"sujetos obligados".
Desarrollo de programas
de capacitación.
Cooperar en la adecuación
y construcción
de recomendaciones en
materia de prevención
de prevención
de lavado de activos
que sean de aplicación
en el ámbito
latinoamericano. Vincular
a los sectores financieros
de los países
latinoamericanos en
el desarrollo de las
acciones necesarias
para evitar que los
respectivos países
sean calificados como
"países
no cooperantes"
y en la creación
y fortalecimiento de
las Unidades de Inteligencia
Financiera (UIF).
Fortalecer los lazos
de cooperación
entre el sector financiero
latinoamericano y los
gobiernos (autoridades)
para reforzar las acciones
frente al lavado de
activos. En este aspecto
se hará especial
énfasis en la
lucha contra las organizaciones
terroristas y criminales,
listas de la OFAC
y la "USA PATRIOT
ACT".
El BID es una
organización de
carácter regional,
creada con el fin de promover
el desarrollo económico
y social de los países
de América Latina
y el Caribe. Su campo
de acción es bastante
amplio y su espectro se
ha venido ampliando durante
los más de 40 años
de existencia en temas
sensibles y prioritarios
el desarrollo de los países
de la región.
Uno de los obstáculos
que afronta el desarrollo
de estos países,
ha sido la malévola
influencia del tráfico
ilícito de drogas
y el subsiguiente proceso
de incorporación
del producto de dicho
delito al torrente financiero
internacional.
El BID, unido
al compromiso manifestado
por los Jefes de Estado
y de Gobierno de las Américas
de combatir el lavado
de activos, ha implementado
y puesto en práctica
programas vinculados al
combate de la corrupción
y estrategias de financiación
de actividades diseñadas
para la prevención
del lavado de activos,
en el entendido que estas
prácticas ocurren
a lo largo del planeta
mediante transferencias
de dinero que involucran
el sistema financiera
de más de un país
y por lo tanto este delito
no debe ser enfrentado
de manera individual por
cada uno de ellos.
Con el ánimo de
generar conciencia sobre
los riesgos implícitos
del lavado de dinero y
la forma de enfrentarlo,
ha destinado recursos
importantes en la ejecución
de los siguientes programas
de capacitación:
Programa Hemisférico
de Capacitación
para la Prevención
y Control del Lavado
de Activos, dirigido
a funcionarios de superintendencias
de bancos y empleados
bancarios de siete países
suramericanos, con recursos
del Fondo Multilateral
de Inversiones del Banco
Interamericano de Desarrollo
(FOMIN).
Programa "Combate
del Lavado de Dinero
desde el Sistema Judicial"
dirigido a jueces y
fiscales de siete países
latinoamericanos, tendiente
a mejorar la capacidad
del sector judicial
para juzgar y sancionar
el lavado de dinero,
organizado conjuntamente
con la Comisión
Interamericana para
el Control del Abuso
de Drogas (CICAD)
de la OEA.
De igual manera el FOMIN,
ha destinado otros recursos
para el apoyo a ocho países
de América Latina
en la estructuración
o fortalecimiento de sus
Unidades de Inteligencia
Financiera (FIUs)
dedicadas a la detección
y análisis de transacciones
sospechosas de constituir
lavado de activos
