Letras de cambio

Factura

1. ¿Están emitidas a nombre del ordenante, con su dirección correcta, tal y como se expresa en el condicionado del crédito?
   
   
2. ¿La mercancía. Los precios y las condiciones de entrega están descritos correctamente según las estipulaciones del crédito?
   
   
3. ¿Excede la factura el valor del crédito?
   
   
4. ¿Se incluyen gastos adicionales a los permitidos por el crédito?
   
   
5. Cuando una Carta de Crédito exige que se detalle el coste, seguro y flete
   ¿Corresponden estos datos con los del documento del transporte y el seguro?
   
   
6. Cuando la Carta de Crédito estipula que un numero determinado de originales deben ser presentados y estos se presentan en copia carbón o producidas por sistemas automatizados o computerizados, ¿Está cada una marcada "original"?
   
   
7. Si las facturas deben ser certificadas o legalizadas, ¿Se ha hecho en el número adecuado de originales y copias? ¿Si hay modificaciones, han sido debidamente corregidas las enmiendas?
   
   
8. Si la Carta de Crédito requiere facturas firmadas, ¿lo han sido?
   

Documentos de transporte

1. ¿Coinciden las marcas y los números, los bultos, los pesos, etc., con los especificados en el resto de los documentos?
   
   
2. ¿Las alteraciones en el documento de transporte han sido autentificadas por el transportista y su agente mediante sello y rubrica?
   
   
3. ¿Las partes indicadas como "consignor" o "shipper" y "consignee" son las correctas?. La parte consignada ("consignee") debe ser la indicada en el crédito, pero el consignatario ("consignor") puede ser, salvo estipulación contraria en el crédito, una persona diferente del beneficiario.
   
   
4. ¿Los lugares de entrega y descarga son los indicados en el crédito?
   
   
5. ¿Aparece el documento de transporte marcado flete pagado ("freight paid", "freight prepaid", "freight collected") o flete pagadero en destino ("freight payable at destination", "freight collect", "freight due") y esta marca esta de acuerdo con las condiciones del crédito?
   
   
6. Si así lo requiere el crédito ¿indica el documento el precio del flete y este concuerda con el importe del flete mencionado en las facturas?
   
   
7. ¿Ha sido el documento emitido por un despachador de carga (transitario)? y si es así ¿aparece el despachador de carga como transportista o agente de un transportista designado en el documento?
   
   
8. ¿Aparece la parte a notificar de forma correcta de acuerdo con las instrucciones del crédito?
   
   
9. ¿Se ha excedido el tiempo de presentación de documentos?
   
   

Conocimiento de Embarque

1. ¿Ha sido presentado el número correcto de originales?
   Si una carta de crédito exige BL a la orden y endosado en blanco, ¿lo han sido todos los originales?
   
   
2. La fecha del "on board" ¿esta dentro de los limites admitidos?
   
   
3. Si un BL "received for shipment" ha sido convertido en un "on board" por medio de una anotación, ¿está el "on board" debidamente fechado?
   ¿Menciona el BL embarque "on deck" (sobre cubierta)? Salvo indicación expresa en la Carta de Crédito, el "on deck" no se aceptará.
   
   
4. Si en el BL aparece la mención "intended" con respecto a los puertos de carga y/o descarga y con respecto al buque cuando la Carta de Crédito exige un B/L marítimo ("on board"), ¿cumple el BL las especificaciones previstas incluyendo una anotación "on borrad" que convierta los previstos en definitivos?
   
   
5. ¿Contiene el BL alguna anotación con respecto al estado defectuoso de las mercancías o sus embalajes?
   
   
6. Si se presenta un BL sujeto a un Charter Party, ¿lo autoriza la Carta de Crédito?
   

Conocimiento Aéreo

1. ¿Ha sido firmado por un transportista o por el agente de un transportista y así se indica en la antefirma o en el sello?
   
   
2. ¿Aparece designado de forma clara quien es el transportista?
   
   
3. Aparece marcado "flete pagado" o "flete pagadero en destino" de acuerdo con los términos del crédito?
   
   
4. ¿Muestra el despacho desde un aeropuerto designado a un aeropuerto de destino designado?
   
   
5. ¿La fecha de despacho en el conocimiento es posterior a la permitida en el crédito?

Documento de Seguro

1. ¿Ha sido el documento emitido por el asegurador o su agente?
   
   
2. ¿Esta emitida por el importe correcto, es decir, 110% y ha sido emitida en la divisa de la Carta de Crédito?
   
   
3. ¿Cubre los riesgos estipulados en la Carta de Crédito?
   
   
4. ¿Tiene fecha posterior a la de emisión del documento de transporte? Será rechazada a menos que especifique que los riesgos son cubiertos desde la referida fecha de embarque
   
   
5. Si requiere endoso, ¿está endosado?
   
   
6. Si el crédito requiere que indique el importe de la prima ¿aparece este importe?, y si aparece, ¿coincide con el de la factura?
   
   
7. ¿Esta el documento de seguro emitido por un broker (cover notes)? Si es así debe estar específicamente autorizado por la carta de crédito.
   
   
8. ¿Establece el documento un lugar de ejecución del seguro?
   
   
9. Si el embarque se ha producido "on deck" ¿lo cubre el seguro?
   
   
10. Si se realizan trasbordos, ¿lo cubre el seguro?
    

Documento de Origen

1. ¿Consta el documento de origen de la mercancía de acuerdo con lo requerido en el crédito? El origen puede ser de un país o de varios países. Si la Carta de Crédito estipula que el origen debe ser de un país determinado, entonces un certificado de origen en el que consten varios países no seria aceptable.
   
   
2. ¿Esta el Certificado de Origen emitido por quien solicita la carta de crédito? Si debe ser legalizado o autenticado de cualquier forma, entonces cualquier corrección debe asimismo haber sido autenticada. Determinados créditos exigen se certifique que la mercancía no lleva incorporada materiales de tal o cual origen, en muchos casos las cámaras de comercio no emiten este tipo de certificados negativos.
   
   
3. ¿El vendedor aparece como consignado ("consignee")? Salvo que el crédito disponga lo contrario, el nombre de una tercera parte como consignada no seria aceptable
   

Lista de pesos y de contenidos (Weight List y Packing List)

Otros documentos