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Para el desarrollo del Programa se han convenido dos diferentes fases: transferencia e Implementación.
TRANSFERENCIA
En esta fase las entidades miembros que desarrollen el Programa transfieren mutuamente las mejores prácticas de control y prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo que han desarrollado a nivel interno de sus respectivas entidades.
Si a la entidad miembro tiene la categoría de solicitante , deberá desplazarse y hacer una visita a la sede de la entidad solicitada en desarrollo del Programa.
Para la transferencia de las mejores prácticas por parte de la entidad solicitante, las entidades, por mutuo acuerdo decidirán la manera y los medios que mas convengan de acuerdo a su disponibilidad y recursos para realizar dicha transferencia.
En esta fase de transferencia las entidades elaboran una agenda temática con los temas que a su criterio consideren pertinentes en relación con los métodos de prevención y control del lavado de activos y financiamiento del terrorismo al interior de la entidad.
A continuación presentamos como guía una lista de temas para ser tratados en la fase de transferencia. Esta lista de ninguna manera es taxativa, las entidades a discreción y a su juicio pueden incluir nuevos temas de acuerdo a los intereses, necesidades y a la manera como ejecuten el programa.
- Información Básica de las entidades y Marco Legal
- Políticas adoptadas para la Prevención al Lavado de Activos.
- Proceso de Conocimiento del Cliente
- Desarrollo tecnológico
- Monitoreo y Control de transacciones
- Control a las transacciones en efectivo
- Monitoreo y Control de clientes de alto riesgo
- Metodologías utilizadas para el análisis del riesgo del lavado de activos
- Proceso de reporte de operaciones o actividades sospechosas
- Estrategias de Capacitación
Al finalizar esta fase, l as entidades elaborarán conjuntamente una memoria que contenga las prácticas, procedimientos y políticas resultado de la transferencia. Copia de esta memoria deberá ser enviada al CPBA , coordinador general del Programa
IMPLEMENTACIÓN
En esta fase las entidades miembros realizarán las actividades de implementación de las mejores prácticas que resulten del desarrollo del programa.
Las entidades elaborarán por separado una memoria que contenga los procedimientos y políticas implementadas y las actividades realizadas en dicha labor. De la misma manera, en dado caso de que alguna de las prácticas no se pueda implementar en la entidad, este reporte deberá estar consignado en la memoria, junto con la razón de los inconvenientes en la implementación.
El CPBA, una vez entregados los respectivos informes/memorias, emitirá una constancia de participación en el Programa Bancos Amigos. En este documento se establece que las entidades llevaron a cabo las fases de transferencia e implementación del Programa acorde con los estándares establecidos.
También se ha contemplado, dentro del Programa, la posibilidad de que la entidad miembro que desee, una vez culminada la ejecución del mismo, puede solicitar al certificador , por intermedio del CPBA , la verificación de implementación de mejores prácticas que surjan en desarrollo del Programa.
Para tales efectos, una vez realizada la solicitud, el certificador verificará in situ la implementación de las prácticas por parte de la entidad miembro y de ser la verificación satisfactoria , el certificador emitirá un documento en el que se certifica a la entidad miembro que ha implementado las mejores prácticas de prevención y control del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que en desarrollo del Programa surgieron.
La entidad miembro que solicite esta certificación deberá correr con los gastos de la misma, de ser el caso. |
